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ETFについてご意見ください

VanguardにてETFへの投資を検討しております。目的は投資先地域を分散するためで、現在自分のポートフォリオで比率の低い新興国株、ヨーロッパ株のETFを考えています。

いろいろ調べてみたのですが、長期投資(10年以上)の場合、Mutual FundよりもETFの方がExpense Ratioなどの面で絶対的に利点があると思うのですが、この考え方でよろしいでしょうか?

また、Vanguardは自社ETFは手数料が無料とのことなので、ドルコスト平均で毎月定額購入などが可能になったと思うのですがこれも正しい理解でしょうか?

その他、ETFについての注意点や短所についてご意見をお聞かせいただければと思います。

なかなか面白い戦略ですね。確かにBrokerage Feeが無料になったらちょっとづつ購入しても不利にならないのでポートフォリオを作っていくには最適かもしれません。

一応、Fine Printを読むとこんなことがあります。

  • 年間に25回以上同じETFを売り買いすると、取引が60日間制限される
  • Brokerage Accountの口座維持手数料が$20掛かる
  • 但し、$50,000以上ならVoyager Serviceとなって免除

VanguardのETFは常に通常のMutual Fundが存在しているのも特徴です。同じ運用を行っているのでコストも低く抑えられるのでしょう。

細かいことですが、ETFではShare毎の買い付けになりますので、定額購入というのはできません。
例としては$100買い付けたい場合でも、ETFの価格が$8なら12株($96)購入するか、$13株($104)購入しなくてはなりません。

そのためか自動積立もできないと思います。

なので私は雑誌でみた「普段はMutual fundで定額の自動積立、有る程度たまったらETF購入」という方法をとってます。

Nobuさん、telさん、
コメントをありがとうございました。

そうですね、厳密な定額購入というよりも多少金額は前後しても、毎月同じような額で投資していく感じでおります。口座維持手数料$20というのは何気に大きいですね。e-statementにすると$20免除というような文言をこちらのサイト&Vanguardのサイトで見たような気がするのですがもう一度調べてみます。

ちなみに免除になるための$50,000はBrokerage Accountだけではなく、すべての口座(課税口座やIRAなど)を合わせた額です。

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