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IRAのブローカー(ファンド)を変更する場合の注意点

IRAに拠出して10年ほどになります。
あるFUND代理店を通して毎月拠出していますが
そのFUNDの成績がとにかく悪く、もうFUNDを変更
しようと考えています(例ですが、あくまでも例え
として、INGからPIMCOに変更するというようなケース)。

この場合、一旦INGのIRAを解約しPIMCOと契約を
し直すということになりますが、税金などの申告など
どういった点に注意すべきかどなたか教えて頂けない
でしょうか。IRAはTRADITIONALです。

とと

幾つかの方法がありますが、どの方法を取っても、正しく行えば、税金はかかりません。

現在、購入しておられるFundが気に入らない場合は、同じ会社の中で別のFundに乗り換えることは考慮されましたでしょうか?

現在、口座をお持ちの会社の提供するFundの中にどれも気に入るものが見つからない場合、別の会社にIRAを開き、transfer(rolloverではありません)すれば、税金はかかりませんし、申告の必要もありません。

http://taxguide.completetax.com/text/Q07_5200.asp

返信ありがとうございます。

そうですか・・・。実はそのFUNDの代理店の方からは
解約すると税金を払わないといけないしコストもかかる
といわれて躊躇していたのです。騙されたというか、
言葉巧みに思いとどまらされていたのですね。
TRANSFERすることで多少の経費は掛かるかもしれませんが、
税金は発生しないということで決心つきました。
同じ会社内の違うFUNDも検討したのですが、その会社が
運用するほぼ全てのFUNDで成績が悪く、10年前はかなりの
出資額を集めていたのですが、今ではもう無残な姿に。
IRA口座も定期的に見直さないとダメということが最近
よく分かりました。

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