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アメリカのHR(給与関連)

前述していたらすみません。つかぬことをお聞きします。アメリカの企業に勤めていますが、人事部はどれくらいの各家庭の資産事情を提出書類から知るのでしょうか?夫婦の合算年収はわかるでしょうか?または貯蓄額など知られることはありますか?先日、HRから 投資額を言われ、どうやって知ったのかな?とふと心配になりました。

具体的にどのような書類を提出された経験があるのか、どのような資産事情を想定しておられるのかがわからないので、はっきりしたことは申し上げかねますが、その会社の401kにいくら拠出しているかは、人事は当然知っています。また、会社によっては自家購入のためのローンの手助けをしてくれるところもありますが、そのような場合は貯蓄額を示す書類の提出を求められることもあるかと思います。夫婦の合算年収は、人事に提出するW-4(税金の天引き額を決める書類)からある程度想像できると思います。(どうしても知られるのが嫌な場合は、天引き額が低くなるようにW-4を設定し、差額を自分でestimate taxとして四半期ごとに払うこともできます。)

F Friesさん 丁寧なお返事ありがとうございます。提出書類を具体的に書かなかったですね、すみません。W-4のみです。401Kはやっていますので、書類を提出しています。そうですね、考えてみたら、拠出額が知られてるということは、大体の額はわかってしまうのですね。追加質問で申し訳ありませんが、夫婦の合算年収を知られたくない場合、天引き額を(今は0に設定してると思います)を低くなるように、というのは、具体的には 数字を1、や2にする、ということですか? または、extimate taxを四半期ごとに払わない場合は、3月のtax returnでたくさん払う、ということでしょうか?(無知でとんちんかんな質問でしたらすみません)。

>各家庭の資産事情を提出書類から知るのでしょうか?または貯蓄額など知られることはありますか?

401Kのバランスは分かるでしょうが、貯金額や投資口座の額などは分からないはず。もし、HRが知っていたなら、「なぜ知っているのか」聞いてみたらどうでしょうか。

>夫婦の合算年収はわかるでしょうか?

個々の家庭の税金事情は色々なので、W4のAllowancesの数から夫婦の年収
を正確に逆算するのは難しいと思います(W4 P2.のワークシートを見せてしまったなら別ですが、このワークシートは計算のためで提出する必要はないはず)。

プライバシーのためにだけにAllowanceの数をあれこれ調整する必要は無いと思いますよ。

Withholdingで収めきれない税金がある場合、Estimated Taxを払う必要が出てくるかもしれませんが、Estimated Tax Paymentは4半期ごとに払わないと、場合によっては小額のペナルティーがかかることもあります。場合にもよりますが、払うべき税金は、Estimated Tax Paymentをするよりも、できるだけWithholdingで払いきってしまう方が面倒は少ないです。

もし、Allowancesのうんと数を上げる場合、W4にAdditional Withholdingを指定する欄があるので、そこにWitholdingしてもらいたい額を書いてしまうのも別策です。最終的にWithholding額が十分であれば、IRSはどんなAllowancesを使ったかは気にしないようです。

ポピーさん詳しい説明をどうもありがとうございます。うちは小さな会社なのでHRとはいえ、従業員同士の付き合いが濃いため、個人の情報(家庭の事情など)やプライバシーがどこまで守られているのか、と不安になることがあり、提出書類からどれくらいHRが情報をつかむのか気になり投稿しました。allowanceも説明ありがとうございます。変えずにこのまま同じでいくことにします。withholdingが少なすぎてあとで支払うことになるのも面倒です。本当にどうもありがとうございました。

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