掲示板

401K のロールオーバーについて

こんにちわ、初めて投稿させていただきます。

会社を変わって、昔の会社の401Kをどうしようかと悩んでいます。 そのままでも継続はできるのですが、あちこちからロールオーバーの案内が届いたりして、ロールオーバーをした方が結果的に有利なのかどうか、判断したいと考えています。 ロールオーバー先は、すでにポートフォリオがあるVanguard に集約しようかと思っています。

皆さんは昔の会社の401Kはどうされているのか、ご意見を伺いたいです。
アコ

わたしは今の勤務先のリタイアメントアカウントのある会社にIRAを開いて、そこにロールオーバーしました。同じ会社にしたのは、その会社に持つ口座の合計残高が高いと手数料が安くなるという特典があったのと、もともとそこの会社の金融商品のラインアップが多彩であったことの両方の理由からです。

私は会社が変わっていないので、夫の分ですが、2回に分けてロールオーバーしています。

1回目:
現在の会社の401kにそのままロールオーバー

2回目:
現在の会社の401kからIRAにロールオーバー、その後Roth IRAにコンバート

去年からRothにコンバートできるようになりましたので、以前の会社の401k分はコンバート後tax freeにできておいしいですね。
Roth IRAにしてしまうのはお勧めです。

ロールオーバー先ですが、現在の会社の401kアカウントのある会社にロールオーバーしました。
電話一本で手続きが簡単だったのが第一の理由です。

今の会社の方針が許すならば、今の会社の401Kにロールオバーするという選択肢もあるようです。もしかしたら、一度IRAを経由しなければならないかもしれませんが。

どちらにしろ、経費が安くて、良い投資・金融商品の選択肢のある口座を選択するのがベストではないでしょうか。

皆様、

いろいろとご意見ありがとうございました。

来週、Vanguard のフィナンシャルプランナーと話をしてみることにしました。 多彩なIRAポートフォリオがあるかどうか聞いてみて、魅力的だったら集約しようかと思っています。

アコ

コメントを追加