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Withholding Allowance(W-4)

初めまして。こちらのサイトではいつもいろいろと勉強させていただいております。

今日はWithholding Allowanceについて質問があります。
先日、夫の給料明細を見ていたらM-XX(私はパート、ジョイントでタックスリターンをしています)のXXの数字を2人目の子供が産まれた後も変更していなかったことに気づきました。私の理解が正しければ、この数字が高いほど毎月引かれる税額が減る…んですよね?しかしこの数字を変更しなくてもタックスリターン時の調整(Refundの額や追加で払う税金)によって、年間支払うトータルの税額は変わらないと考えていいのでしょうか?それとも私たちは今まで支払う義務のない税金まで払っていたのでしょうか?

大変、初歩的な質問で恥ずかしいのですがよろしくお願いいたします。

まなさんの理解で合ってます。

W-4のAllowanceの数は、源泉額を決めるだけの目安にしかすぎないので、Tax Return時に計算する最終的な所得税総額がそれで変わるわけではありません。

所得税総額より源泉額が高ければ、その分Refundとして戻ってくるし、逆に足りなければ追加を払うことになります。

Penaltyが付かない位に源泉額を払っていれば、W-4のAllowanceの数が正確かどうかは税務署は気にしないようです。

ポピー様、早速のコメントありがとうございます。

知り合いが「W-4のAllowanceの数を高く設定すれば源泉額も低くなるし、Refundも多く戻ってくるはず」と言うので混乱しておりました。所得や控除にもよるのでしょうか?

とにかく、所得税総額が変わるわけではないとのことで安心いたしました。

どうもありがとうございました。

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