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「529プランを考える」について

リンク、どうもありがとうございました。
あと、余計なお世話かもしれませんし、間違っているかもしれませんが、529にお金を入れた場合、子供の資産としてカウントされるため、親の資産として所持している場合よりもファイナンシャルエイドを受けにくくなると他のサイトで読んだ事があるのですが。。。

> ぐーたんさん

昔はそういうルールがあった時代もありましたが、今はルールが変わったので、その心配は要りません。

厳密に言うと、529口座はAccount OwnerとBeneficiaryを設定します。

昔は、529口座のAccount Ownerが子供本人だと、529内のお金は、FAFSAでは子供の資産として計算されていた時代もあったんですが、今はルールが変わったので、たとえ子供がAccount Ownerでも、子供が親のDependent(扶養家族)である限りは、529は親の資産として計算されます。

また、昔のルール下でも、親が529口座のAccount Ownerで、子供がBeneficiaryという形にしてある限りは、529は親の資産として計算されていましたし、今でもそうです。おそらくは、そういう形の設定が、今も昔も一番多いのではないでしょうか。

複雑ですよね。

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