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Roth IRAをFidelityからVanguardに変える

こんにちは。いつも勉強させていただいています。

現在FidelityでRoth IRAの口座を持っているのですが、VanguardにRoth IRAの口座を開いて全資金を移すことができないかどうか考えています。

ちなみに現在Vanguardには一般口座を持っており、そこでETFを所有しています。Vanguardのほうが選択肢が幅広く、手数料も安いのでぜひ移したいのですが、それは可能なことなのでしょうか?

ネットを見ると、移行はいかにも簡単に書いてあったり、逆に難しいと書いてあったりで、いまいち分かりません。

初歩的な質問で恐縮ですが、ぜひお知恵を拝借したいと思います。

よろしくお願いします。

基本的に出来るはずです。
特にFidelityやVanguardは、良い意味で"しっかりしてる"Financial Institutionなので、そうそう間違いは起こらないはずです。
単純にVanguardにIRA口座を開いて、Fidelityに"Direct Transfer"を頼むだけでいいはずです。
Direct Transferで無い場合は、下手するとTax(Penalty)が発生するので気をつけましょう。
(仮にFidelityやVanguard側が何らかのミスで間違えてIndirectな形になってTaxが発生しても、責任は取ってくれません)

まずはFidelityに尋ねてみるのがいいと思います。

私の経験から(401k --> IRA)もTrustee-to-Trusteeで行ったので少し参考になるかもしれません。Direct Transferではあるのですが、Wire Transferで口座間でお金を移動してはくれませんでした。

その代わり、Fidelityから小切手を一旦自分に送ってもらい、それをVanguardに送る、と言う事をしました。その際には小切手の振り出し先を、「Vanguard FBO 名前」見たいな表記にしてもらう必要がありました。単に「名前」ではダメでした。こうすることで自分で換金するのではなく、新しい口座に直接お金が行く扱いになります(そうでないと通りすがりさんが書いた通り、税金が掛かることがありえます)。

受け取り側のVanguardが振り出し先の書き方などは指定すると思いますので、Vanguardにも事前に連絡して、どのようにするか聞く必要があります。

通りすがりさん、Nobuさん、

お礼が遅くなりすみません。

お二方から「できる」というご回答を聞いて安心しました。
Fidelity、Vanguardの双方に確認して、資金を移したいと思います。

改めてご回答をありがとうございました。

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