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From5498 IRA Contribution Information

いつもこのサイトで勉強させて戴いております。有難うございます。

今までIRA口座をロールオーバーしても、From5498 を受け取ったことがなかったので、Tax Returnにはロールオーバーを記載していませんでした。このForm5498を受け取った場合は、Tax Returnに記載したほうが良いのでしょうか? 

日本在住なので、期限は来月です。

宜しくお願いします。

momoさん、こんにちは。

Tax Returnに記載する必要があるかどうかは、そのロールオバーの内容によります。

Traditional IRAを別の金融機関のTraditional IRAにTrustee-to-Trustee Transferで移す時は、Tax Returnに申告する必要は無いと思います。(でも、Trasfer時のFair Market Valueを表示するためForm 5498を発行することがある)

でも、タイプの違うリタイアメント口座にお金を動かしたり(401K->IRA, Traditional IRA->Roth IRA 等)、同じTraditional IRAの口座間のお金の移動でもいったんお金を引き出してから別のIRAに移した場合は、申告する必要が出てくることがあります。

ポピーさん、早速のご回答有難うございます。

私の場合、Trasfer時のFair Market Valueを表示するためForm 5498を発行することがある、に該当します。安心しました。

本当にありがとうございました。

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