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Mutual Fundについて

いつもいろいろと勉強させていただいています。ありがとうございます。

2006年に、10年以上は引き出さない予定でMutual Fundを2種類、購入しました。
いろいろと事情がありまして緊急に現金が必要となりましたので、どちらかのMutual Fundを売ろうと思っています。
現在、
 Mutual Fund A  元金の70%
 Mutual Fund B  元金とほぼ同額
という状態になっています。

パフォーマンスの悪いMutual Fund Aを売るべきか、それともSavingに入れていたのと大差ないMutual Fund Bを売って、Mutual Fund Aは当初の目的どおり、10年以上保有するべきか迷っています。

どのように考えたらよいのかを教えて頂けるとありがたいです。

よろしくお願いいたします。

私なら次のようなことを考えてみます。

税金はAを売れば損失になるので、他の利益を相殺したり、$3,000までなら労働収入(Earned Income)から差し引くことができます。緊急の事情があるとの事なので、今年分の税金が低くなっても確定申告は来年なのですぐに節税分が現金になるわけではありませんが、状況によっては有利かもしれません。Bを売った場合はほぼ同額との事なので、今年分の節税効果はありません(逆に課税額もほぼ0なので不利というわけでもありません)。

他の視点として、両方のファンドを売って現金があったとして、ファンドAとファンドBのどちらを買いたいかを考えるといいかも知れません。あるいはAとBを半分ずつ売って両方とも金額は半分だけれども保有し続けるのも方法です。

早々のコメント、ありがとうございます。

私が考えもしなかったポイントを指摘してもらいとても嬉しく思っています。
私はまだまだ、考え方がFIから遠いのでしょうね。今後もいろいろと勉強させてくださいね。

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