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IRA運用証券会社の変更とW-8BENの提出

はじめてご相談しますが、よろしくお願いいたします。以前(1980年代)アメリカで働いていたので、(トラディショナルタイプの?)IRA口座を、あるアメリカの証券会社に持ち、日本に帰国後もこの会社に口座を維持していたのですが、2001年ごろだったか、非居住者の口座を(会社の方針の変更?それとも当局の規制の強化でしょうか?)預かり、運用することができなくなったという連絡を受け、知人の紹介で(アメリカの)別の証券会社にIRA口座を移しました。ただ、この会社は形式的にもアメリカに住所がないと(実際に居住していなくても住所があればよいということのようです)、口座を運用できないということで、一時的にこの知人の住所を借りる形で口座を維持してきました。一時的のつもりが、10年ぐらい経ってしまい、いつまでもアメリカの住所を知人から借りているわけにいかず、IRA口座を解約するか、別の(住所を問題にしない)証券会社に口座を移すかの選択に迫られています。IRA口座を強制的に引き出さなければならない年齢に達していますが、できたら、別の会社で口座を維持し、毎年引き出し最低額を引き出していくような形で運用できたら望ましい、と考えています。アメリカに住所があるかを問わない会社の一つとしてFidelityの名前があがっているようですが、この会社(あるいはそのほかの会社でもよい)でIRA口座を引き受けてもらえるのでしょうか?非居住者としてIRA口座を実際に持っておられる方、あるいはこの方面の事情に通じておられる方のお話をお聞かせください。また、話題になっているW-8BENですが、自分はIRS(アメリカの国税庁?)へW-8BENフォームを提出したのかどうかも記憶が判然としていません。知る方法はあるでしょうか?

私は居住者なので現状の非居住者口座の新規開設に関してはわかりかねますが、

> 自分はIRS(アメリカの国税庁?)へW-8BENフォームを提出したのかどうか

W-8BENはIRSではなく口座を保有している各金融機関(brokerage)に提出する必要があります。
結構勘違いされる方が多いですよね、コレ。

通りすがりさん、有難うございます。W-8BEN提出の件ですが、一応アメリカの住所となっているということは、非居住者ではなく、居住者として扱われているのかもしれません。もし居住者扱いなら、今度別の会社に非居住者口座として移すとき、この書類を提出することになるのですね。いずれにせよ、現在IRA口座が置いてある証券会社に問い合わせるてみることが必要のようです。

>アメリカに住所があるかを問わない会社の一つとしてFidelityの名前があがっているようですが

私もこの掲示板で色々勉強しているのですが、最近Fidelityの海外住所の方の相談が多いようで、既存口座は維持出来るようなのですが、今後Fundを買ったり変更出来なくなる(なった?)ようです。(放置の選択のみ了承されている模様。)

日本からはどうなのか分からないのですが、Charles SchwabにInternationalアカウントがあるようです。

また正しい情報か分からないのですが、今年の日付でTD AmeritradeがInternational申請を受付ていてVanguard ETFsをfree of commissionでオファーしてると書いている人もいます。

http://www.bogleheads.org/forum/viewtopic.php?f=1&t=131765
(これはGoogleで出てきた他英語掲示板のリンクなのですが、Nobuさん、ご迷惑な場合は削除して下さい。)

もし非居住者口座を受け付けている証券会社が分かりましたら、教えてもらえると嬉しいです。

ちほさん、情報有難うございます。この件で、FidelityとCharles Schwabにemailで問い合わせをしようとしたのですが、海外からのemailは受け付けないようで、問い合わせもできません!これらの投資会社には日本法人があるので、そちらからアクセスするのはどうでしょうか?(アメリカの会社の子会社でも別会社ですから、あまり期待できませんね!)

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