掲示板

投資口座などのStatementは何をチェックすれば良いのでしょうか?

初歩的な質問で恥ずかしいのですが、聞くは一時の恥。。。ということで教えてください。

今年に入って、IRAとbrokerage accountでのmutual fundをVanguardで始めました。
brokerage accountはbuyをするばかりでsellはしていません。

さて、これまで何度かstatementが発行されているのですが、正直、何をチェックしたり、何を気にして見ればよいのかが分かりません。
buyがきちんと記録されているか?sellがされていないか、つまりfraudがないか?。。。などしか思いつきません。

ご教授をお願いいたします。

口座を開いて最初のうちはStatementを見て、内容を確認してから丁寧にファイルにしまってました。今ではメールにしてしまいましたし、それも毎月ではなく一年に一度にしてしまいました(確か。覚えてないくらいStatementを見ていないということですね・・・)。Fraudがないかは確かにチェックした方がいいですが、もしアカウントが乗っ取られたら犯人はStatementを送らない設定にして発見されるのが遅れるようにするでしょうね。

本当はもっと頻繁に確認したほうが良いのでしょうが、私はせいぜい月に一度くらい、オンラインでざっと状況を確認する程度です。確定申告の時にバランスなどを確認して次の拠出をどのようにするか決めているので、本当にちゃんと見て考えるのは1年に一度です。一度、本当にいいと思うファンドを選べば普段はStatementは見なくても良いのかもしれません。

Nobuさん、返信をありがとうございました。「これとこれをチェックすべし」というお話になるのかなと思っていましたので、意外でした。Vanguardに同じ質問をしましたが、これもいまひとつな回答でした。月に複数回、自分のアカウントに入ってバランスは見ているので、それを継続するようにします。

【新しい質問】をさせて頂きたいのですが、普段はそのような方法で良いとして、来年のタックスリターン作成の時はStatementをじっくり見る必要がでてくるのでしょうか(traditional IRAは関係がないと思うので、mutual fundだけですよね)?
それとも、タックスリターンの時は、Form 1099-DIVがあればすむのでしょうか?もしForm 1099-DIVで十分なら、ますますStatementって何だろうと思ってしまいます。。。paperlessにしておいてますます正解だなとも。

Tax Returnそのもののためには送られてきたFormを見れば普通は十分だと思います。細かいところ、例えば売り買いをした日などを確認するためにはStatementよりもTransaction Historyを見ることになります。Tax Returnの時に、今後の節税対策などを考えるときには、ファンドのデータを見ることもありますが、Statementを見ることは、そういえば無いですね。

毎月のStatementはインターネットがなかった時代の名残とも言えるかもしれません。今はログインすればStatementとは関係なく、過去に遡って(Vanguardの場合は最大で9年間だったと思います)記録を見ることができるから、普通はStatementは不要とも言えます。ただ、オンラインでは見ることが出来ないくらい古い過去の記録(例えば買値がいくらだったか)などはStatementを取っておけば役に立つことがあるかもしれません(私はPDFの形でずっと取っています)。

Nobuさん、今回も返信をありがとうございました。

そうですね、Statementはインターネットがなかった時代の名残かもしれませんね。何か確実にチェックしなければいけない内容があるのかと思っていたので、少し気が楽になりました、

どうもありがとうございました。

コメントを追加