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VIPSX-Vanguard

いつもいろいろな情報をありがとうございます。無知で基本的な質問で申し訳ありません。
ずいぶん前にVanguardで購入したVIPSXがあり、これを売って現金化したいと思っています。
売買の際、なにか気をつけることはありますでしょうか? またタックスリターンなどでなにか注意することがありますでしょうか? どうして買ったのかも思い出せないくらいで、持っていてもあまり意味がなさそうなので解約したいと思っています。ちなみに買値よりも現在は下がっています。アドバイスいただけましたら幸いです。

買値よりも下がっててLossが発生するならば、気をつけなくてはならない事というのは少ないと思います。
Tax的には、他のLong Term Gainと相殺した後、まだLossが大きければShort Term Gain、ないしは他のIncomeと相殺されるようになります。
なので後者になるとちょっとばかりお得(通常Long Term Gain Tax Ratio <= Income Marginal Tax Ratioなので)
あとはWash Saleを避けたほうがいいので30日は同等品(TIPS Index)Fundの購入はやめましょう。

ちなみに売る人にいうのもアレですがTIPS Fund自体は別に悪い選択ではないです。
最近インフレが小さいのでnegative returnになっちゃっていますが。
ただ私見を述べるならばVIPSXはER 0.20ですし、AdmiralへのConversion金額が$50kと高めなのでちょっとねえと思います。
ETFでのやりくりができるならSchwab TIPS ETFという手があります。
またCash PositionをInflation Protectするという意味ならばI Savings Bondの方がflexibleです(Asset的にはCash Position、MMFとかOnlin Savings AccountとかCDと同等品と思ったほうがいですが。TIPS Fundは一応Bond扱い)。
Negativeになることは無いですし(今は0%ですけど 笑)

どのファンドでも共通することですが、課税口座(リタイアメント口座などではない普通の口座)で売った場合、Cost Basis(原価)に気をつける必要があります。今までの分配金を再投資していた場合、それもCost Basisとして計算します。売った次の年にCost Basisも記載した明細が送られてくるはずですが、理解していたほうが間違いが少ないと思います。

皆様 色々教えて頂きありがとうございます。それほど悪くない商品なのですね、、ちょっとほっとしました。投資はおはずかしいところこの商品しかあとにもさきにももっていませんで、(残りは401kのターゲット、セービングのみ)もう面倒なので現金化しようと思っています。
いつも丁寧に教えていただきありがとうございます。

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