掲示板

リタイアメントプラン

初めまして、
アメリカ在住歴、10年です。何もまだ決めていませんが、2、3年後には、日本に帰りたいと思っています。(しかし、どうなるかわかりませんが)
バンガードでIRAのアカウントを開いて、ミューチャルファンドで毎年$5500積み立ててと思っていますが、帰国するのを前提にすると、どこで、アカウントを作るのがいいのでしょうか?

結構難しい問題かもしれません。金融機関によっては日本に帰国して、Non-residentになったら口座を閉じるように言われることがあるみたいですので、口座を作る前に聞いてみるしかないかと思います。ただ、今は大丈夫でも将来方針が変わるかもしれませんし、絶対というのはないと思います。

2、3年後に帰国するつもりとのことですが、その際にIRAの口座はどうされますか?アメリカに残していくのなら今開いておいたほうが良いですが、解約してしまうのなら年齢にもよりますが、そこまでメリットはないかもしれません。IRAでの節税がどのくらい効果があるかにもよりますが、面倒な手続きを避けるために普通の口座(Taxable Account)で運用して、運用益に対する税金も払ってしまっていたほうがすっきりするということもあり得ます。

トピ主さんの状況にもよるので一概には言えないと思います。この掲示板を読んでいる人ではVanguardや Fidelityに口座を持っていて帰国する(した)人もいるので、少しだけ参考になるかもしれません。
http://www.fiplanning.com/node/2447
http://www.fiplanning.com/node/2059
http://www.fiplanning.com/node/2711

コメントを追加