掲示板

RothIRAをForm8606でファイルする必要がありますか

こんにちは、
Tax Returnのためにアカウンタントを訪問したのですが、このアカウンタントを信用していいのかわからなくなったのでおうかがいします。アカウンタントにRothIRAに拠出していたらForm8606も必要だといわれました。Form8606にはYou do not have to file Form 8606 solely to report regular contributions to Roth IRAs とあります。私は夫婦ジョイントファイリングでRothIRAには4000ドルずつ入れました。RothIRA以外に他のIRAには投資していません。それでもForm8606をファイルする必要があるのでしょうか。教えてください。

問題はそのアカウンタントを信頼できないということでしょう。すべての状況を伺わないとForm 8606が必要かどうかは答えられませんが、しっかりしたアカウンタントであれば説明を求めれば納得できるように説明してくれるはずです。なぜRoth IRAに拠出しただけなのに提出が必要か、見落としている部分があるのか、聞いてみても答えが明確でなければ問題ですね。逆にしっかり聞いてみれば「~~の理由で提出が必要」という答えが返ってくるかもしれません。

見落としている可能性としては、Traditional IRAに拠出していなくても提出が必要な場合があり、IRAからRothへのコンバートやRothからの引き出しが該当します。また一旦行った拠出をRecharacterizeした場合も該当します。これらの事項が該当するか、確認すると良いと思います。

ちなみにですが、2008年度のRoth拠出上限は$5,000です。$4,000しか出してなくて、余裕があるのであれば(かつ収入制限に引っかからなければ)2008年度分として今からでも$1,000ずつを追加で出すことができます。

最初の返信を見てすぐにお礼を返信したつもりだったのになぜか反映されませんでした。お礼が送れてごめんなさい。
アカウンタントにWho Must Fileに該当しないことと、RothIRAにしかコントリビューションがないことを指摘しましたが、RothIRAがあるならファイルしなければならないの一点張りでした。You do not have to file Form 8606 solely to report regular contributions to Roth IRAs を指摘したら「調べてから連絡します」と言われましたが、昨日、電話した時点ではまだ調べていないとのことでした。なんだかこのアカウンタントでは不安なので別のアカウンタントをあたるか、自分でTurboTaxなどを使おうかと検討中です。
まだ追加の拠出ができることも教えてくださってありがとうございます。

コメントを追加