掲示板

タックスリターンのファイル方法

このようなことは税理士さんに聞きなさいと言われてしまうかもしれませんがお知恵をお貸しください。
ターボタクスを使ってファイルを始めましたが気になることがたくさんあって途中で手が止まってしまいました。
私と夫はそれぞれにほぼ同額の収入があり、子供はいません。
夫の学生ローン、家のローンがあります。
二人あわせて150Kくらいの収入です。

世間に比べてそれほど多い収入ではないのでターボタックスでジョイントで申請しようと夫のW2フォームの内容をいれました。1000ドルほどのリターンになりましたが、私の情報を入れたら一気に2000ドルほどの借金になりました。どうしても腑に落ちないのは、私は昨年のリターン時当時の収入は半分ほどでしたが同じような現象があったので、毎回のタックスをMarried, singleでマックスに支払ってきたのです。

なのでもしかしたらお互いにMarried, but separatelyでファイルした方がいいのかと思い最初から入力したら、さっきは1000ドルほどあったおっとのリターンが大きく変わって3000ドルほど支払う計算になっていたのです。

ここで質問なのですが、ターボタックスって計算のし直しは不可能ですか?例えば、ジョイントの方がお得かセパレートの方がお得か両方比べてみるとか言うのは、前の情報が残ってそれが影響するとかあるのでしょうか。

それと究極ですが、私たちの場合はどちらがお得だと思われますか?不適切な質問だったらその旨ご指摘ください。申し訳ありません。

Married filing separatelyか、jointか、一般的にはjointの方が税額が低くなると思います。ただ、各人の状況によっていろいろ違ってきますので、これはあくまで一般論です。

ターボタックスで何度もやり直していると、一部の情報が修正されないまま(?)計算が妙になることはわたしも経験したことがあります。自分の見落としか、理解不足のためかもしれませんが。わたしが一番手っ取り早いと思う方法は、オンラインのターボタックスの口座を3つ作って、一つはjoint、あとの二つは「悩みます」さんとご主人のそれぞれのmarried filing separatelyのリターンを試してみることです。オンライン版は実際にファイルする(IRSに情報をtransmitする)直前まで無料ですから、試してみて「やり逃げ」することができます。(これはお勧めしていいことなのかどうかはわかりませんが、実際にいろんなオンラインの税金ソフトを無料で試して、一番返還額の多いソフトでリターンするという新聞記事も見たことがありますから、おそらく問題ないのでしょう。)SSNが三つものオンライン口座に登録されるのが嫌でしたら、計算だけでしたらダミーナンバーを使って計算させればよいと思います。実際にリターンをファイルする口座だけ、本当のSSNを入れればいいわけです。

グーグルでmarried filing separately or joint returnのようなキーワードを入れて検索すると、どういう場合にseparateの方が得になるか、法律上jointに出来ない場合、などいろんな記事がひっかかります。

Jointにしたら$2000ほどの追加になったとのことですが、「悩みます」さんがsingleとして計算した場合はwithholdされた税額(あるいはestimate taxとして払った額)と実際の税額の差はそんなに大きいですか?だとすれば、withholdが少なすぎる可能性があります。

あと、結婚しているとsingleとしてリターンをファイルすることは出来ないと思うのですが。。。

F Fries様

このような悩みに早速お答えいただきありがとうございます。
やはり何かしかの理由で一部の情報が使われてしまうのですね。納得です。
結論から言えば私がこの後長期の出張に出るためどうしても昨日のうちにファイルしたいということで、一度ターボタックスをインストールしなおしました。そうするとまっさらの状態に戻ったようです。この方法でいろいろ計算をしまして、ちなみに私一人でファイルするとさすがにたくさん払っていたので100ドルほど戻りになりました。夫一人だと1700ドル不足。結局夫の分が不足ということだと思います。ちなみにやはりジョイントが私たちにとっては一番でした。

確かに結婚しているのでsingleは無理ですよね。married filing separatelyの間違えです。
W4でmarried but singleで税金をwithholdしているということと混同していました。

コメントを追加