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「貯蓄」について

貯蓄に関する投稿です。

始めまして。このブログでファイナンスの勉強をさせてもらっています。先日、貯蓄の分を少し投資に回そうとちょっと調べたところ、American Fundsを勧められました。が、これはAdvisorを介さないと購入できないとのこと。American FundsやAdvisorを介す商品というのはメリットは大きいのでしょうか?

American Fundsは大手のファンド会社ですが、アドバイザー経由でしか購入することができず、広告もほとんどしないと言うスタイルです。その代わり、セミナーみたいなのを開いたりしているようです(友人に紹介されて参加したことがあります)。

メリットと言えば老舗のファンド会社であること、大手であること、アドバイザーがもしかしたら有用なアドバイスをくれるかもしれないことなどがあります。経費率も1%以下のものが多く、ファンドそのものは比較的優良なもののようです(ただし、他の大手と比べて優れているわけではありません)。

デメリットはLoad Fundなので投資したお金からすぐに5%ほど引かれることです(LoadとNo Loadの説明はこのページを参照してください)。また得られるアドバイスもアドバイザーによっては商品を売るための宣伝文句になっていて、本当に買う人の状況を考えて言ってくれてるのではない可能性もあります。

American Fundsにしたからと言って他のファンドと比べて儲かるとは言えない、というのが私の意見です。

有難うございました。またもう少し勉強してみます。また色々お尋ねすると思いますがよろしくお願い致します。

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