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TraditionalIRAからRoth IRAへの変更後の引き出し。

どうしても、TraditionaIRAアカウントから引き出さなければならなくなりました。
TraditionalIRAからRothIRAに変換後、すぐにRothIRAからの引き落とす事は可能でしょうか?もし可能であれば、$5000までは10%ペナルティを避けられるような気がするの
ですが。。。教えていただければ助かります。よろしくお願いします。

Rothへの通常の拠出であれば、拠出部分(運用益でない元本)に関してはペナルティなし、税金なしで引き出せます。残念ながらIRAからRoth IRAにConvertした分はすぐに引き出すと10%ペナルティの対象となります。Convertした分に関しては5年間待たないとペナルティはなくなりません。

なお、Convertする金額は年間拠出金額とは別で$5,000の制限は当てはまりません。収入制限に掛からなければConvert自体はいくらでも出来ます。

すっきりしました。やはり、甘くはないですね。
それに、Convert自体はいくらでも出来るのなら無理に決まってますね。
知識と計画性の大切さを痛感しています。

すばらしいサイトですね。ほんの少し読んだだけですが、とても勉強になりました。
これからも頻繁にアクセスさせて頂きます。ありがとうございました。

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