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「祝!緑字!」について

祝!緑字!に関する投稿です。

私のポートフォリオもCost Basisから比べてやっとマイナスを抜け出したファンドが増えてきました。もっとも銘柄によっては10年近く運用してきてのことですから、緑字になっただけでは「銀行預金よりも低い利回り」からは抜け出せていないのですが。

最近、注目することはREITの値動きでしょうか。今年に入ってから極端に下げた後(約60%)、ここ数ヶ月で50%ほど戻っています。ただ、このパーセントで表す数字だけを見ると良いのですが、60%下がったものが元に戻るには150%上がらないといけないので、まだまだ先は長いようですね。

わたしも、別の口座で長年持っているファンドは、ようやく5年前の水準に戻ったところです。二年前に今の家を買って、しばらく二軒分のmortgageを払っていたとき、よっぽどこれを解約して月々の不足分の支払いに当てようかと思ったのですが、「ファンドは一年に10%増えるけど、HELOCはそれよりもずっと利子が低いし、その上、利息分は節税にもなるからHELOCのほうがお得ですよ」との甘い言葉に乗せられて、前の家を抵当にHELOCを使いました。今から考えると、あの時解約して現金化していた方が、ずっと得だったことになるのですが、まあ、今さらそんなことを言っても仕方はありません。リーマンショックの直前に前の家が売れたことだけでも、ラッキーだったと思っています。

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