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「確定申告を修正してみた」について

確定申告を修正してみたに関する投稿です。
感謝して参考にさせていただいています。

働いていない配偶者のIRA に拠出して、税金の控除をしたいのですが、
配偶者がまだ ITIN を持っていないので、IRA 口座が開けません。
そこで次のことを考えました:

1. 早めに tax return を出し、 4/15 以前に 配偶者の ITIN を得る。
2. 4/15 以前に 配偶者のIRA口座を開き、入金
3. 修正申告をして、拠出分の refund を受ける

これで正しいでしょうか?
他に方法はありますか?
また、修正申告を turbo tax でやる際
気をつけるべき事を是非知りたいです。

どうぞよろしくお願いします。

私の経験から、SSNを持っていない人はIRAは購入できないはずです。
昔はITINでもできたようですが、今は法律?が変わって不可、とのことです。
ですから、配偶者の方はSSNを取得されることをお勧めします。

ITINでもIRA口座を開けるという話もあるようですので、SSNが必要かITINでも良いかどうかは金融機関によるのかもしれません。最近は外国人の口座開設にうるさくなってきたようで、口座を開こうと思っている金融機関にあらかじめITINで大丈夫か問い合わせておくと良いでしょう。

早めにTax returnを出してもITINが間に合うかどうかは分かりません。上記の通り金融機関での申し込みが厳しくなったので無理かもしれませんが、ITINは申請中という扱いでIRAを開き、ITINが届いたら金融機関に連絡するという方法も可能かもしれません。

修正申告で気をつけることは

  • 必ずTaxファイルのバックアップを取る
  • 手順を理解する
  • Intuitのサイトにある手順通りに修正します。入力するときは最初の申告を出したのと同じ画面で行うので、分かりにくいです。2、3回やり直すくらいの気持ちでやると良いと思います。
    http://turbotax.intuit.com/support/kb/general-program-issues/tax-essenti...

  • フォームを印刷して確認する
  • 必ずフォームを印刷して最初の申告のときのものと比べると良いと思います。修正申告は最初の申告から変更があったフォームだけを提出します。

george さん Nobu さん
どうもありがとうございました。

TIAA-CREF という 証券会社の場合では
ITINでも口座が開けるそうです。
他の証券会社にも問い合わせているところなので
返答が来たら また書き込みさせてください。

turbo tax での修正申告のコツも参考になります。
大変ありがとうございました。

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