Lending Club 報告 その2

現状がどういった状況なのか、どういう感じで情報が見えるものなのかを紹介します。

画面全てのキャプチャだと小さくなってしまうので抜粋します。
アカウントにログインすると、下のようなサマリー画面が出ます。

NARは以前のLCの話で書いたように、LCで使われているReturn率の値です。残principal基準なので、初期は高めに出ます。
つい最近初の入金(支払い)があり、6/23に初due dateを迎えたnoteの支払いが大体4日後にcashとしてアカウントに現れました。

現在の購買力はAvailable Cashとして数値で現れるので、最低購入価格($25)以上の余剰金があるかどうかはひと目でわかります。
また$25に達した時にAlert Mailを出す設定もあります。

Account Detailsで、Notesポートフォリオをグラフ化してだせたりします。

上のものは現在の私の保有notesの情報です。特に意識はしていなかったのですが気づいたらB 68%, C 30%, E 2%となってしました。
右にはWeighted Average Rateが出ます。私は1 noteに$25しか投資しないと決めているのでWeightedである意味はないのですけどね。

また、保有ノートの詳細はリストで見ることもできます。
そのリストではローンの詳細情報(借り総額、支払い回数、毎月の支払額、クレジットスコア、Delinquency/Public Record情報などなど)を見ることができます。
(これらの画面はローンの情報が含まれているので出していいものなのか判断出来なかったのでスクリーンショット無しです)
デフォルトしてしまったあとも情報は残ると思われるので、どういったnoteがダメnoteだったのか(言い換えればどういった借り手がダメだったのか)などを後々吟味することが可能かもしれません。

もっともStatisticsというページから今までの全note情報が得られるので、自分の投資範囲内のみでどういうnoteがダメなのかを判断する必要はないのですけどね。

と、まあ、こんな感じです。
一応シンプルかつ十分な情報をwebで取得できます。

お気づきになられたかもしれませんが、未だに$1000全てがローンに充てられていません(笑
結構な頻度でnoteがrejectされています。
これがある限り安定した投資先としては難しいものがあるかもしれません。好む好まざるを得ず外的要因でキャッシュポジションが増えてしまうので、ポートフォリオバランスに問題が出ますよね。