こちらで話題のTaxActを使用しての
自力のTaxReturnこれが2度目です。
質問が２つあります。
W2を入力し終わった現在、
「Federal$700(Owe)States$1500」と表示されています。
Oweを避けるためにIRAにTaxActが言ってくる限度まで入れてようと思い入力してみたところ
「Federal$1500States$2500」となりました。
合計で＄4000もあります。
「え、嬉しい！」と思ってしまいました。
でもIRAに入れるだけで、
こんなにリファンドがきてIRSににらまれませんか？
因みに昨年は
昨年はIRAに限度額を入れても
Oweで合計$6000の追加支払いをしました。
去年は配偶者が収入があったからでしょうか？
複雑な計算だと思いますが、
からくりが分かりません。
ブラケットというんでしょうか、そういうのが関係ありますか？
どなたか教えていただけないでしょうか？
Re: 税金のリファンドとIRA
Nobu 2016/02/17(水) - 07:36詳しい状況が分からないので、大雑把に計算してみましょう。もしご夫婦でIRAに合計$11,000拠出したとします。連邦の税率が25%のBracketだとすると、11,000 x 0.25 = 2750が節税額となります。州によって税率が違いますが、仮に8%のIncome Taxがある州だとすると 11,000 x 0.08 = $880となります。あべさんが試しで入力した数字とかなり近いので大枠では合っているはずです。
リファンドの額が極端に多いと、IRSに睨まれるというより（誰か他の人が勝手に申請する）不正を怪しまれる可能性はあります。ただ、それも年収や何をしたかによるので、IRAなど正当な節税なら堂々としていれば良いはずです。
昨年は追加支払いが多かったということですが、配偶者の方が働き始めて夫婦両方でW-4などでうまく調整しないと納税額が合わないことが多いです。
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