いつもお世話になっております。
今回、vanguard の口座を見直していて
vangurd ETFを売買したのですが
フィーのところを見てみましたら
you buy and sell the same Vanguard ETF in a Vanguard Brokerage Account
more than 25 times in a 12-month period, you may be restricted from
purchasing that Vanguard ETF through your Vanguard Brokerage Account for 60days.
とあって、売却後６０日間は
同じファンドを買い直しできないということかどうかが不確かで確認しましたら
There is no fee to buy and sell a Vanguard(R) ETF. Yes, if you buy and sell
the same Vanguard(R) ETF more than 25 times in a 12-month period, you will
not be able to purchase that same Vanguard(R) ETF for 60 days.
と、返信がありました。
この英語の意味なのですが
同じETFの売買を１２か月の間に売買２５回は無料でできます。
ただし、その２５回無料特典のあとは
売却したあと、６０日間購入はできないという意味で合っていますか？
それとも、２５回売買後ではなく
最初からヴァンガードのETFを売却後は
同じETFを購入したければは６０日間待たないといけないということでしょうか？
少々、こんがらがってしまいました。
こちらVANGARDの口座をお持ちの方々いらっしゃったので
もしご存じでしたらよろしくお願いします。
Re: vanguard ETF の売買のフィーですが
jinmei 2017/03/29(水) - 22:47Vanguard口座保持者ながらこういう制限に引っかかったことはない(というよりも売却自体ほとんどしていない)立場ですが、引用されている英文については
> 同じETFの売買を１２か月の間に売買２５回は無料でできます。ただし、その２５回無料特典のあとは売却したあと、６０日間購入はできないという意味で合っていますか？
という意味のように読めます。もともとVanguardはbuy & holdの長期保有推奨の立場(Vanguard創始者のJon Bogleは頻繁な投機的売買を煽る商品だとして当初はETFを嫌っていたという話もあります)ですから、頻繁に売買する人にはペナルティー的な手数料をかけるというポリシーになっていることは大いにあり得るかと思います。
Re: vanguard ETF の売買のフィーですが
あざみ(ゲスト) 2017/03/30(木) - 16:34jinmeiさん 解釈ヘルプありがとうございます。
２５回までは６０日間、待たずとも同じファンドを購入してもいいようですね。
私もVANGARDは買ったら預けっぱなしというIRA口座で
制限に引っかかるような回数の取引をしたことがなかったので
今回、確認をして初めて知りました。
ETFは基本、買うことがなかったのですが
試しに買っていたETFが高いままなので、いったん売却して
安い値段を買いなおそうと思っての確認でした。
すみません、もうひとつ確認解釈ヘルプをお願いいたします。
カスタマーサービスに
VANGARDの同じファンドの売買制限と同時に
WASH SALEのことを言われたのですが
私のはIRA口座であるけど、
それでもWASH SALEルールは関係するのか？と質問しましたら
The "wash sale rule" is an IRS regulation that prohibits claiming a loss on
the sale of an investment if the taxpayer purchases the same or a
"substantially identical" security within 30 days before or after the sale.
Wash sales apply to investments in mutual funds and individual securities
held in taxable accounts. The rule does NOT apply to IRAs.
という返答がかえってきました。
解釈は、WASH SALEルールはタックス口座に関してのルールであって
IRA口座であれば WASH SALEルールは
ないという解釈で合っていますか？
ということは、
今回の私のケースの場合、
売却したヴァンガードのETFを高いときに買っていたので
いったん売却してマイナスを出しましたが
VDE(９９ドルで購入） VDE(９7ドルで売却）
この先、だいぶ下がったら、また仕入れたいと思っています。
IRA口座の場合、WASHルールを気にせず、
ヴァンガードの同ファンドを２５回売買は無料ということで
すぐにでも、もし、９３ドルとかに下がってら購入可という解釈で合ってますか？
よろしくお願いします。
Re: vanguard ETF の売買のフィーですが
jinmei 2017/03/30(木) - 22:08> 解釈は、WASH SALEルールはタックス口座に関してのルールであってIRA口座であれば WASH SALEルールはないという解釈で合っていますか？
合っていると思います。より厳密には、「IRA口座内ですべての売買が完結していれば」wash saleは関係しないということになるかと思います。"substantially identical"な銘柄をIRA口座と課税口座の双方で売買するようなケースだと微妙な問題が生じるようですが、ご質問のケースではそういう状況ではなさそうですので、結局wash saleは関係ないという理解でよいかと思います。
> IRA口座の場合、WASHルールを気にせず、ヴァンガードの同ファンドを２５回売買は無料ということですぐにでも、もし、９３ドルとかに下がってら購入可という解釈で合ってますか？
「IRA口座内ですべて完結している」という仮定の下で、合っていると思います。
Re: vanguard ETF の売買のフィーですが
アザミ(ゲスト) 2017/03/31(金) - 21:43jinmeiさん、ありがとうございました。
ヴァンガードはすべてIRAオンリィでやっていますので
IRA口座内での売買だったということで
大丈夫ということですね。
とっても助かりました。 感謝です。
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