Traditional IRAですが、今まで一回も取り崩し
ていませんでした。
RMDを下ろさないと、ペナルティが取られるとの手紙が届いたので、書類の書き方を教えて、戴けますでしょうか？
IRA Withdrawal/RMD Form （CIM）
1. Step 3. One time withdrawal instructions Redeem amount
Step 5. RMD instructions One time or Custodian Caluculated
とあるのですが、
両方一度に請求するのですか？ それともどちらか一方ですか？
2. Step 4. One time withdrawal distribution reason の中に
Premature Exempt Distribution (including Permanent Disability, SEPP and other
72(s) qualified exceptions) とあります。 この other 72(s) qualified exceptions
の意味
それから
Recharacterization Amount の意味 を教えてください。
日本人の担当者全員が急にいなくなってしまい、放っておいたら大変な事になっていました。
宜しくお願いします。
RMD
私もです(ゲスト) 2021/04/11(日) - 17:26日本語で説明されているので、参考にされてください。
https://smartandresponsible.com/blog/rmd1/
ゲストさんへ
RinRin 2021/04/11(日) - 21:03早速のご投稿、有り難うございました。本当に助かります。
このサイトに感謝します。
閉められた後ですが
Nobu 2021/04/12(月) - 08:56閉められた後ですが、最初のご質問の書類の部分にコメントさせて頂きます。
Step 3. One time withdrawal instructions
Step 5. RMD instructions One time or Custodian Calculated
この部分ですが、一度に全部を引き出してしまうか、RMDで必要な金額だけを引き出すかの質問かと思います。RMDに必要な金額を金融機関に計算してもらう事も出来る（はず）ですので、そうしてもらった場合は「Custodian Calculated」となると思います。
Premature Exempt Distributionは59歳半になる前に引き出した場合の話かと思いますので、関係ない部分かと思います。Recharacterization AmountはIRAからRothに変えてさらにそれをIRAに戻すときなどに関係しますが、IRAから引き出す場合は（RMDのためであっても、普通にリタイア後に引き出す場合でも）関係ないと思います。
Recharacterizationについて
https://www.fiplanning.com/blogs/jinmei/20150216-2700.html (jinmeiさんのブログ）
https://www.fiplanning.com/retirement/retirement4.html#sect4-5-4 （少し古い情報）
追加コメント
RinRin 2021/04/12(月) - 17:02Nobuさん、有り難うございます。
真面目な方々のサイトなので、
いつも参考にさせて頂いております。
これからも宜しくお願い致します。
コメントを追加