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401kのIRAへのロールオーバーは数カ所に分散できるか?

テル(ゲスト)

退社した会社の401kをIRAにロールオーバーすることを考えています。
その際、1カ所でなく、たとえば、3社に分割してロールオーバーするということは、
一般的に可能でしょうか?

401kで保有しているメインのファンドをそのまま各々ロールオーバー保有できないものかと
考えています。

Nobu 2015/07/08(水) - 21:37

幹事会社(ファンド会社、証券会社)にもよるかもしれませんが、ロールオーバーとして引き出す時に金額か割合(%)を指定できれば、3回に分けてロールオーバーすることができると思います。ただ、ファンドをそのままというのではなく、一旦売って、新しくIRAで買い直すという手続きになると思います。ピッタリの金額というわけにはいきませんが、大体で良ければこの方法が楽だと思います。

ファンドを売らずに、そのまま移す手続きは以前、この掲示板のどこかで話題になったようなきがするのですが、探しだせませんでした。条件が色々あったように思います。

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