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バンガードのアニュイティ

もうすぐ定年(ゲスト)

現在、定年後の定収入としてアニュイティの購入を考えています。
今はVoyaにロールオーバーの401Kがあり、そのうち200Kを
投入しようと思っています。

WEBで調べたところバンガードはブローカーフィーやその他
メンテナンスの費用が安いようなのですが、
どなたか、実際に購入した方が居れば経験談を聞かせて頂けないでしょうか。
バンガード以外で200Kで他にいいアニュイティがあるでしょうか。

Nobu 2016/07/21(木) - 07:44

購入したことはないのですが、低コストのMutual Fundで有名なVanguardですから、私もAnnuityを購入する歳になったら一番最初にチェックする会社ではあります。金融機関、保険会社で購入するのが普通なのでしょうが、非営利団体が販売している場合もあったはずです。多分、一部が寄付になるのでしょう。

ポートフォリオの大きさにもよりますが、200kを一度にAnnuityにされるのですか?ご存知かもしれませんが、購入方法としていくらかづつを数年に分けて購入しリスクを分散する方法があります(laddering income annuity strategyなどで検索すると色々出てきます)。

もうすぐ定年(ゲスト) 2016/07/21(木) - 13:07

Nobuさん、

情報ありがとうございます。
SSだけでは不足するので、毎月500ドルくらいという設定で
どれくらいの金額を購入したら良いかバンガードに相談してみます。

購入方法もいろいろあるのですね、リスク分散する方法チェックしてみます。
確かに、年を取って旅行ができなくなり、あまりお金を使わなくなるかもしれないし、
反対に病気で入院したりして、費用が掛かったりするかもしれませんね。
何年生きるかが分かれば、それに合わせて使い切る?こともできますが、神のみぞ知る、です。

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