アメリカから日本の年金手続きをした方いらっしゃいますか？

Nobuさん　ありがとうございます。

昨夜電話して聞きました。
これは課税対象以上の金額を貰う人はこのFormが無いと不味いようですが、私は少ないので申立書を提出すればよい事になりました。

Nobuさんのリンクしてくださったサイトをチェックすると、８８０２は３５ドルになっていましたが、金曜にIRSで貰った８８０２は
８５ドルだと用紙に書いてあり値上げになっているようです。

電話も混んでいて最初全く通じないので焦りました。
何とかこれで何も起こらず無事に済んで欲しいと思っています。

これから書き込みしたりプリントしてから郵送しようと思っています。

ありがとうございました。

年金手続きの租税条約に関する届出書の用紙に
Taxpayer Identification Number を書き入れるコーナーがありますが、これはSSNを書けば良いのでしょうか。

宜しくお願いします。

これはやっぱりSSNで良いようです。
お騒がせしました。

Nobuさん

Nobuさんがご紹介のサイトに海外からの場合、提出して欲しいという書類がダウンロードできるようになっていましたが、日本の年金機構のサイトにもそのような海外から請求する場合の詳しい手順や書類がダウンロードが出来るようなコーナーを作るべきだと思いました。

こちらから送った書類をまた此方に送ってくれて、不足の書類を同封してまた全部一緒に送りかえしてほしいと言う郵便を受け取り、一人一人このような事をやっているとかなり郵便費もかかるだろうに、と思っています。

またEmailでの相談も出来るようにすべきだと思いました。
Emailも用意してあって質問をしても、返信は受け取ったという内容とEmailで質問にお応えはしません、という内容でガックリしました。

時間帯も違うので、日本の朝ごろ混んでいて電話が通じなくて、眠い目をこすりながら、日本時間の午後にやっと話をする事が出来てほっとしました。

これで無事にそのうち入金される事を祈っているところです。

Form 8802の記入方法をご存知の方がいらっしゃればお尋ねしたいのですが・・・。
現在アメリカ在住で、海外より仕事の依頼を受けています。
その会社からTax Residency Certificateを送るように言われているのでIRSのサイトで調べたところForm 8802を記入してForm 6166をリクエストするところまでは分かりました。
ただ、年金手続きではない私のようなケースはForm 8802をどのように記入すればよいのか分かりません。

Formの一番上の方に、Additional RequestかForeign Claim Form Attachedのいずれかにチェックを入れるようにとあります。
Additional requestは該当しません。とすると、Foreign claim form attachedになるのでしょうか。
しかし、attachするforeign claim formなどありませんし、どうすればよいのでしょうか。
両方とも該当しない、という事でチェックボックスにチェックを入れずに提出してもいいのでしょうか？

ご存知の方、お教え下さい。
宜しくお願いします。

Nobu様

早速、ご丁寧にご返信をいただきありがとうございました！

私も以前、これに関して質問させて頂いたものです。

年金の受給年齢が６８歳に変更になってしまいましたね。

今微々たる厚生年金を受け取っていますが、国民年金は６５歳からで、その頃また事務所に電話して手続きを聞こうと思っていました。

６８歳に変更になってガッカリしています。

＞現在65ではなく67ないしは68にするように動いているようですが、まだ決っていませんし施行されてないはずです。

通りすがりさん
まだ決まっていないんですね。
でも、私が６５になる前に決まってしまうかもしれません。

アメリカは６６歳が１００％でこちらも予定をしていますが、こちらも６７で１００％となる可能性があるという事ですね。
こちらは一年ですが、もし６８なら日本は３年も待たされるとは信じられないです。

＞http://www.ssa.gov/retire2/retirechart.htm#chart
1960年以前なら66が100%です。

通りがかりさん
ありがとうございます。
サイト見てきました。安心しました。

話が出て直ぐに施行される訳ではないんですね。
国民年金は年金事務所に６５になったら一応聞いてみます。

こちらに愚痴らせて頂いて良かったです。

私は今年60歳になりまして、姉から特別支給の老齢厚生年金を受給できると聞いて手続きいたしました。確か昭和30年くらいに生まれた方まで、60歳から64歳までつなぎの厚生年金として受給できるそうです。姉も厚生年金を数年掛けていて小額ですが、60歳から受給しています。65歳から、基礎年金も含めたすべての年金が受給できるそうです。手続きは小額なため、年一回、指定したアメリカの銀行口座に送金してくれるそうです。
また厚生年金基金と国民年金基金も60歳から支給開始でそれも手配いたしました。
掛けていた期間で金額は違いますが、もし日本で働いていたら受給できる可能性あると思います。
尚、この特別支給の老齢厚生年金は64歳を過ぎたら受給できません、つまりさかのぼって64歳から受給する年金に加えられないそうで、年金事務所で受給を進められました。
ご参考までに。

すみません、ちょっと話が日本の年金へそれますが、
やっと60歳さんがおっしゃっている、60歳から64歳までつなぎの厚生年金ってなんでしょうか。特別支給の老齢厚生年金（定額部分）というものでしょうか。
私は昭和31年（1956）生まれで現在57歳です。厚生年金を10年弱、その後国民年金に切り替えています。通算20年は払っています。
私が60歳になったら対象になりますでしょうか。

上記にでているURLでいろいろ読んでみました。
たとえ同じ年齢でも特例などありますので、私のcaseは無視していただいてかまいません。
これを機会に、今一度詳しく勉強したいと思います。

”やっと60歳”さん、ご投稿ありがとうございました。

PINK様

ＰＩＮＫ様、下記の条件確認されてください。

昭和60年の法律改正により、厚生年金保険の支給開始年齢が60才から65才に引き上げられました。支給開始年齢を段階的に、スムーズに引き上げるために設けられたのが「特別支給の老齢厚生年金」の制度です。

「特別支給の老齢厚生年金」を受け取るためには以下の要件を満たしている必要があります。

男性の場合、昭和36年 4月 1日以前に生まれたこと。
女性の場合、昭和41年 4月 1日以前に生まれたこと。
老齢基礎年金の受給資格期間（原則として25年）があること。
厚生年金保険等に1年以上加入していたこと。
60歳以上であること。

尚、海外にすんでいてまだ日本人であれば、その期間はカラ期間として
25年にカウントされます。国籍を失うと年金を支払うことができず、
カラ期間とはみなされません。

やっと60歳 さま

ご投稿ありがとうございました。
そうです、私の場合はすべての条件がClearしていました。
60歳になる半年ぐらい前？から、年金機構から手紙がくると思います。といっても、59.5歳まではまだ2年近くありますが。（LOL)

友達がよく言っていました。
80年代？当たりに、年金保険料でつくられた年金受給者等のための日本全国にある保養施設（グリーンピアなど）がその後、結果として赤字のため廃止され、地方公共団体や民間に譲渡されたため、その見返りとして私たちの年齢(上記の昭和30年代から40年代生まれ）の過度期の年金受給者への「特別支給の老齢厚生年金」ということもありますよね。さらに、本来の年金支給が65歳まで繰る上がったのですから。「特別支給」というのはありがたいです。

私も６０歳過ぎたので厚生年金を僅かですが送金して貰っていますが、
２か月ごとです。
一年に一回では無いです。
支払通知書も郵便でわざわざ送ってくれます。
６５歳前には国民年金の事を電話で尋ねてみようと思っています。

そうなんですよね、年金機構か一般のWEBが忘れたのですが、
小額だと一括と記載されていた記憶があったのですが、間違っていたかもしれません。
私は国民年金基金にも加入していて、その手続きもしたのですが、
年金額決定書が10月に送られてきて、年額1万6千ちょっとで、
二ヵ月毎に2千7百円の振込みだと記載されていました。
まだ特別支給の老齢厚生年金と、企業年金の決定書は届いていませんが、
たぶん一括ではないかもしれません。

アメリカのソーシャルセキュリティは62歳からで、もし受給すると、
この老齢厚生年金と、企業年金（厚生年金基金）を受給していると減額されるとか、
なんでもタナボタ法とか言われているらしいです。
日本の年金をどれくらい受給していると、どれくらい引かれるのか、
まだチェックしていませんが、ちょっと腑に落ちません。
なんでも、レーガン大統領の時に、アメリカの労働者で二重にソーシャルセキュリティを受給するのを防ぐ為だとか、もう少しチェックしてみたいと思います。
どなたか、ご存知の方がいれば教えていただければと思います。

通りすがり様、

タナボタ情報ありがとうございます。

ＡＡＲＰの雑誌で。妻である私が62歳からもらって、夫が66歳満額もらうまで待つというやり方が経済的らしく、それを実行しようとしているのですが、私の日本の厚生年金の年額は6000ドルに満たないくらいだし、連邦年金も減額されて同じくらいの金額です。受給始める62歳に仕事は退職しようと思っています。
Windfall Elimination provisionをチェックしてみます、日本の年金をもらうことで、ＳＳ年金が減るようだったらがっくりです。

通りすがりさんはお詳しいですね。
情けないですが、複雑すぎて良く分かりません。

家の場合は主人は日本に居て、主人が６６歳になったらアメリカの年金をもらう事になっています
２人の共同名義の銀行口座が無いので、私の口座に全額入れる予定でいますが、それは可能でしょうか。

３０年未満で帰ってしまっているので、WEPに引っかかる覚悟しないといけないようですね。
SSの分のTaxも高くて驚きました。

通りすがり様、

詳細ありがとうございます、私は確実にＷＥＰにひっかかります。
40歳で渡米してＳＳは16年くらい支払っています。
10年くらい前にアメリカ人と結婚してアメリカに帰化しました。
日本で実際に働いていたのは、20年くらいで、
5年は海外滞在ということでカラ期間(年金支払っていませんでした)
で日本の年金も受給できる状況です。

教えていただいたＷＥＢで連邦年金をＷＥＢでラフに計算してみましたが、
66歳で満額もらうとすると、日本の年金の2倍くらいもらえそうです。
アメリカの方が割が良いのでしょうか。
ちょっとびっくりしました。

リタイアして悠々自適？も贅沢しなければできるかもしれず、
老化してなにもする気がなくなる前の62歳で定年が良いかもと思っています。
元気があってもお金がないのと、お金があっても元気がないのと
どっちがいいのでしょうか。
やはり元気が優先かもしれません。
たった一度の人生、後悔の少ないようにしていきたいです。
そのためにも、“おっとと、知らなかった。。。”
という事がないように今後の人生を決めていきたいと思います。
再度、いろいろな情報ありがとうございます！

受給様、

今月初めて、企業年金がCITIバンクに振り込まれましたが、インカミングワイヤフィー＄１０請求されていました。
＄80の送金が実際は手数料ひかれて＄70となってしまいました。
いたしかたありませんね、小額なので一括でもらえたら目減り緩和されるのですが、国のシステムなので致し方ありませんね。
受給さんも、振り込み手数用引かれていますか？

やっと60才 (ゲスト)様

私の場合は２か月毎ですが、今銀行をチェックすると「インカミングワイヤフィー」が引かれてないようです。

小さい銀行ですが、銀行で最初聞いた時は
引かれると言われたような気がします。
それで勝手に引かれた金額が記載されているのかと思っていました。
銀行によって多少手数料の違いはあるようですね。

これから円高になっていくと入金金額が減ってしまいますね。

受給様

情報ありがとうございます。
やはりCITIBankのような大手の銀行、手数料取られるのかもしれませんね。
WEBサイトでメールして確認したところ、私がアメリカから外国に送金する場合は手数料＄40と記載されていました。

62歳で定年して南部の週に引っ越す予定で、あと2年ありますが、定年する前に日本の年金の送付先を手数料が比較的少ない、クレジットユニオンか、地元の銀行に変更しようと思っています。手数料銀行によって、いろいろあると知ってよかったです。

受給（ゲスト）様、

質問ですが、受領した日本の年金は、4月の納税者申告の際に収入として記載されていますか？合計してもたいした金額では有りませんが、申告洩れして罰金とかになると面倒なので、教えていただければありがたいです。
宜しくお願い致します。

一月以上前の個所についての質問で恐縮ですが、「日本の場合…しかも通常収入とは枠が別なので、通常収入(給与収入や他の所得)が高い状態でも年金がその累進課税枠(限界税率)で課税されるということがないです」という部分は本当でしょうか？

国税庁のページによると https://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1500.htm 公的年金も他の所得と合算して総合課税の対象になるように読めるのですが…。ただ、年金収入(つまり控除前)が400万円以下かつその他の雑所得が20万円以下なら確定申告免除という措置があるようで(http://www.nta.go.jp/shiraberu/ippanjoho/pamph/koho/kurashi/html/03_1.h…)、この場合は事実上別枠での課税(控除後の源泉徴収5%分のみ)ということになるかと思いますが、これのことを指しているのでしょうか？

いずれにしても、日米の比較ということでいえば、日本の制度の方が控除の優遇度合いは高そうなので、他の所得が多い人の場合は日本の税制のほうが有利とは言えそうです。

「公的年金部分に関しては所得と関係なしに事実上限界税率以下の税率になるように工夫されている」の部分がやはりまだしっくりこない(アメリカでも他の所得に関係なく最低でも15%は控除があるので、公的年金の収入部分について払う税金の率が限界税率を超えることはあり得ないですよね？)のですが、課税対象額が85%に達するまでの間は公的年金の控除の割合が他の所得の影響を受けることを指しているのだと理解しました。この部分については確かに日本にはない仕組みですね。

それから、日米の比較、とくにアメリカが「ひとつの財布」方式である点でいうと、年金の文脈では利子や譲渡(キャピタルゲイン)への課税が日本だと分離されていることが効きそうです。引退後で年金以外の収入源は給与より利子や譲渡益のことが多いと思われますが、この部分が多くても日本の場合は公的年金について払う税金には影響しないのに対し、アメリカだと年金控除の率も下がる可能性がある上に両方の合算で限界税率も押し上げられてしまうので。

下記の説明文では
『このフォーム，つまり，８８０２は課税対象以上の金額を貰う人には必要だが，少ない金額をもらう人は申出書だけでよい』と書いてありますが，申出書はどのような形式で書けばいいのですか？フォーマルな形式でかくのですか？
手書きはだめですか？

Re: アメリカから日本の年金手続きをした方いらっしゃいますか？

昨夜電話して聞きました。
これは課税対象以上の金額を貰う人はこのFormが無いと不味いようですが、私は少ないので申立書を提出すればよい事になりました。

アメリカから日本の年金受給を請求しょうと考えています。
アメリカで日本の年金を受給し始めた場合、アメリカで就労し続けて所得を得ると、日本からの年金は減額されてしまうのでしょうか？
ご存知の方がいらしたら、教えてください。

Barn Owl様、

あくまで私の経験ですが、アメリカで就労して所得があっても日本の年金は減額されませんでした。

余談ですが：
私は６0歳で特別支給の老齢厚生年金の報酬比例部分を受給しました、金額が年間2000ドル未満、
64歳で定額部分も追加され年額約3000ドル、66歳でアメリカのSS年金を受給する予定だったので、
日本の年金受給は65歳から受給をストップ、（延期、繰り下げ）しています。
本当は、日本の年金は70歳から受給する予定でしたが、WEPの誤解（国民年金も減額対象）が解消されないようなので、
SS年金は減額されますが、厚生年金部分だけ来年から受給、国民年金部分は70歳から受給しようと思っています。