こんにちは、
Ｔａｘ Ｒｅｔｕｒｎのためにアカウンタントを訪問したのですが、このアカウンタントを信用していいのかわからなくなったのでおうかがいします。アカウンタントにＲｏｔｈＩＲＡに拠出していたらＦｏｒｍ８６０６も必要だといわれました。Ｆｏｒｍ８６０６にはYou do not have to file Form 8606 solely to report regular contributions to Roth IRAs とあります。私は夫婦ジョイントファイリングでＲｏｔｈＩＲＡには４０００ドルずつ入れました。ＲｏｔｈＩＲＡ以外に他のＩＲＡには投資していません。それでもＦｏｒｍ８６０６をファイルする必要があるのでしょうか。教えてください。
Re: ＲｏｔｈＩＲＡをＦｏｒｍ８６０６でファイルする必要がありますか
Nobu 2009/02/04(水) - 07:43問題はそのアカウンタントを信頼できないということでしょう。すべての状況を伺わないとForm 8606が必要かどうかは答えられませんが、しっかりしたアカウンタントであれば説明を求めれば納得できるように説明してくれるはずです。なぜRoth IRAに拠出しただけなのに提出が必要か、見落としている部分があるのか、聞いてみても答えが明確でなければ問題ですね。逆にしっかり聞いてみれば「～～の理由で提出が必要」という答えが返ってくるかもしれません。
見落としている可能性としては、Traditional IRAに拠出していなくても提出が必要な場合があり、IRAからRothへのコンバートやRothからの引き出しが該当します。また一旦行った拠出をRecharacterizeした場合も該当します。これらの事項が該当するか、確認すると良いと思います。
2008年度のRoth拠出上限
Nobu 2009/02/05(木) - 20:06ちなみにですが、2008年度のRoth拠出上限は$5,000です。$4,000しか出してなくて、余裕があるのであれば（かつ収入制限に引っかからなければ）2008年度分として今からでも$1,000ずつを追加で出すことができます。
ありがとうございました
ルバーブパイ(ゲスト) 2009/02/06(金) - 11:07最初の返信を見てすぐにお礼を返信したつもりだったのになぜか反映されませんでした。お礼が送れてごめんなさい。
アカウンタントにＷｈｏ Ｍｕｓｔ Ｆｉｌｅに該当しないことと、ＲｏｔｈＩＲＡにしかコントリビューションがないことを指摘しましたが、ＲｏｔｈＩＲＡがあるならファイルしなければならないの一点張りでした。You do not have to file Form 8606 solely to report regular contributions to Roth IRAs を指摘したら「調べてから連絡します」と言われましたが、昨日、電話した時点ではまだ調べていないとのことでした。なんだかこのアカウンタントでは不安なので別のアカウンタントをあたるか、自分でＴｕｒｂｏＴａｘなどを使おうかと検討中です。
まだ追加の拠出ができることも教えてくださってありがとうございます。
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