私自身はtax loss harvestingのような高等技術はもちろん、売却自体をめったにしないのであまり地に足のついたコメントはできませんが、もし私が上記の立場であれば、含み損中の株をいずれにせよ近々売るつもりでいるのならこの機会に売ってしまい、そうでなければここで敢えて売ることはしないのではないかと思います。税金が発生するかどうかというようなラインであるなら、0%ではなくてもtax bracketはかなり低いところに収まっているだろうと思われるからです。現状含み損が出ていても今後の値上がりを見込んでいるような株を敢えて売るからには、それに見合うくらいの高い税率上の効果があるときにしたいと考えるのではないかと思います。
かなり大雑把にですが
jinmei 2017/10/27(金) - 16:26かなり大雑把にですが、IRS資料によれば2017年のstandard deductionが$6350、personal exemptionが$4050ですので、この合計の$10400を超えた所得があれば課税される可能性が高いでしょう。
ただし、(かなり可能性は低いと思いますが)所得のすべてがqualified dividendかlong term capital gainであれば、15%ブラケットの上限までは税率が0になりますので、$37950(上記資料からリンクされているPDFの表参照)までは課税されないことになります。
仮にすべてとはいわなくても、多くの部分がqualified dividendかlong term capital gainであれば、課税はされるとしても比較的少ない金額(おそらくordinary income部分の10%)で済むかとは思います。
なお、お住まいの州に所得税がある場合は別途計算が必要です。私が唯一知っているカリフォルニアの場合はlong termの低減税率のような制度はないので、標準控除とexemptionを超える所得があれば多少なりとも課税はされることになります。
jinmeiさん
初心者(ゲスト) 2017/10/27(金) - 18:24jinmeiさん
どうもありがとうございます。
タックスリターンは会計士さんにお願いしますが、大体分かっているだけで売って利確して良いかどうかの判断になります。
今日も急騰した株の利確を考えましたが、もうそろそろ年末近くになり、今までの利益をチェックしてこの辺が心配になりました。
私の場合は所得から引かれるのは不動産税だけなので、その辺も考えながら投資をやって行こうと思います。
リンクのPDFじっくりと分かるかどうか分かりませんが読んでみます。
初心者なので
初心者(ゲスト) 2017/10/30(月) - 17:05初心者なので、調子に乗って利確をしてしまいそれに配当金と年金を加えると税金を払う金額になってしまっていました。
含み損の株が幾つかありますが、これらを売って調整した方が良いか、税金を払った方が良いか迷っています。
もう少し早く気付くべきでしたが、やはり含み損の株を売るべきでしょうか。
> 含み損の株が幾つかありますが
jinmei 2017/10/31(火) - 02:58> 含み損の株が幾つかありますが、これらを売って調整した方が良いか、税金を払った方が良いか迷っています。
私自身はtax loss harvestingのような高等技術はもちろん、売却自体をめったにしないのであまり地に足のついたコメントはできませんが、もし私が上記の立場であれば、含み損中の株をいずれにせよ近々売るつもりでいるのならこの機会に売ってしまい、そうでなければここで敢えて売ることはしないのではないかと思います。税金が発生するかどうかというようなラインであるなら、0%ではなくてもtax bracketはかなり低いところに収まっているだろうと思われるからです。現状含み損が出ていても今後の値上がりを見込んでいるような株を敢えて売るからには、それに見合うくらいの高い税率上の効果があるときにしたいと考えるのではないかと思います。
私なら売る
通りすがりX(ゲスト) 2017/10/31(火) - 12:01もし今年だけ利益が多くて限界税率が高くなってしまうということであれば
私なら年内に他の取引で損失を出して相殺します。
大して重要な決断でもなく、売った後ですぐに別の株を買っても良いのです。
ただ、同じ株を買い戻すとwash saleとなって損失が出なかった扱いになってしまうので気を付けましょう。
ありがとうございます。
初心者(ゲスト) 2017/10/31(火) - 12:41ありがとうございます。
やっぱり損切して売るしかないですね。
利確するのが楽しみでしたが、今後はこの辺を考えながら取引をしていきたいと思います。
コメントを追加