銀行への多額の入金はマズい？

一万ドルを越えると銀行が政府（のどこの部署？すみません、勉強不足で）に通知しないとならないという規則はかなり以前からあったらしいのですが、９−１１のテロ以来、海外から多額のお金を入金するのはテロリストかもしれないということで、最近はうるさくなっているらしいです。（ついでに、当のテロリストは、現在では一万ドル未満の単位でしか、お金を動かさないらしいですが。。。）

９−１１以前のことで、現在とは比較の対象になるかどうかわからないのですが、わたしは日本から一万ドルを越える入金を受けたことが（複数回）あります。とくにその年、税金の面で問題になることはありませんでした。

銀行は$10,000以上の現金の出入金をCurrency Transaction Report としてIRSに提出する義務があります（電子送金や小切手なら問題ない）。これには口座所有者のSSNも必要ですから、それで聞いてきたのでしょう。これは巡り巡ってではなく、直接IRSに提出されます。

銀行がいろいろ聞くのはマネーロンダリング防止のためです。F Firesさんが書かれているようにテロリストを始め、マフィアの資金や、場合によっては脱税のために送金ではなく、現金を動かす人がいるからです。出所がタンス預金、しかも日本でしていたものを1万ドル以下の小口に分けて持ってきたとなると、ますます怪しく受け取られます。もし怪しいと判断されたのなら、Suspicious Activity Reportという別のレポートになります（こちらは財務省）。

どちらの場合も、もし「調査の必要あり」となったら、出所を聞かれると思います。タンス預金がどのように形成されたか、それが正当なものか、証明する必要があるかもしれません。