「ブローカーはアドバイザー？」について

一般の人はSuitabilityとかFiduciary Dutyの意味やブローカーとアドバイザーの違いを意識することはないですから、読み応えのあるブログでした。昔、話したことがあるRIAとしてちゃんと登録しているアドバイザーはすごくFiduciary Dutyを強調していました。逆にブローカーはFiduciary Dutyなんて言われたら売りたいものも売れなくなると思ってしまうでしょうね。

投資あるいは銀行系では肩書きがインフレ気味なのか、平社員レベルでAssistant Vice President、その上がVice Presidentという感じですね。最初はびっくりしましたが。

>肩書きがインフレ

本題からはずれますが...昔、通販会社のカスタマーサービスに電話したら、"Please hold for your customer account executive"と録音メッセージが流れ、びっくりしたことがあります。

久美さん、Nobuさん、コメントありがとうございます。

>久美さん

金融業界はタイトル・インフレーションかなりありそうですよね。普通の企業でも営業の人は、Vice President, Executiveなんちゃら、なんちゃらManager、とかタイトルがすごく偉そう。

>Nobuさん

>逆にブローカーはFiduciary Dutyなんて言われたら売りたいものも売れなくなると思ってしまうでしょうね。

そう、これこれ！ブローカーはこの規制改革にかなり抵抗してるんですよね。

ブローカーは必要な存在だと思うし、ブローカー全員を悪者にするつもりはないんですが、一般認識の中でブローカーとアドバイザーの区別があいまいなのを利用して成り立っている業界の一角もあります。SECの意図通りUniform Fiduciary Standardが出来れば、その業界も変わらざるをえなくなる。それだけの政治力が今のSECにあるかどうかはかなり疑問ですが。

>F Friesさん
>"Please hold for your customer account executive"

自分を下げることで相手を持ち上げる文化から来ると、これはカルチャー・ショックですよね。「こんな偉い私が対応するあなたはもっと偉い」といった理屈なんでしょうが。

>Yukiさん

いやいや、これは誰もが通る道ですし、私自身もブローカーの口車に乗ってしまった経験もあり、それが「人任せにはできない」と思うようになったきっかけです。

ブローカーが皆悪者ではないし、ブローカーが必要な時もあるので、ブローカーをどう利用していくかという永遠の課題なのでしょうね。