とと(ゲスト) 2011/12/18(日) - 22:52 IRAに拠出して１０年ほどになります。 あるFUND代理店を通して毎月拠出していますが そのFUNDの成績がとにかく悪く、もうFUNDを変更 しようと考えています（例ですが、あくまでも例え として、INGからPIMCOに変更するというようなケース）。 この場合、一旦INGのIRAを解約しPIMCOと契約を し直すということになりますが、税金などの申告など どういった点に注意すべきかどなたか教えて頂けない でしょうか。IRAはTRADITIONALです。 とと Re: IRAのブローカー（ファンド)を変更する場合の注意点 F Fries 2011/12/19(月) - 12:03 コメントを投稿するにはログインまたは登録をしてください 幾つかの方法がありますが、どの方法を取っても、正しく行えば、税金はかかりません。 現在、購入しておられるFundが気に入らない場合は、同じ会社の中で別のFundに乗り換えることは考慮されましたでしょうか？ 現在、口座をお持ちの会社の提供するFundの中にどれも気に入るものが見つからない場合、別の会社にIRAを開き、transfer（rolloverではありません）すれば、税金はかかりませんし、申告の必要もありません。 http://taxguide.completetax.com/text/Q07_5200.asp Re: IRAのブローカー（ファンド)を変更する場合の注意点 とと(ゲスト) 2011/12/19(月) - 16:45 コメントを投稿するにはログインまたは登録をしてください 返信ありがとうございます。 そうですか・・・。実はそのFUNDの代理店の方からは 解約すると税金を払わないといけないしコストもかかる といわれて躊躇していたのです。騙されたというか、 言葉巧みに思いとどまらされていたのですね。 TRANSFERすることで多少の経費は掛かるかもしれませんが、 税金は発生しないということで決心つきました。 同じ会社内の違うFUNDも検討したのですが、その会社が 運用するほぼ全てのFUNDで成績が悪く、１０年前はかなりの 出資額を集めていたのですが、今ではもう無残な姿に。 IRA口座も定期的に見直さないとダメということが最近 よく分かりました。 コメントを追加 名前 件名 コメント テキストフォーマットについて 認証 Get new captcha! 画像認証 半角の数字で画像に表示された番号を入力してください。 保存
Re: IRAのブローカー（ファンド)を変更する場合の注意点 F Fries 2011/12/19(月) - 12:03 コメントを投稿するにはログインまたは登録をしてください 幾つかの方法がありますが、どの方法を取っても、正しく行えば、税金はかかりません。 現在、購入しておられるFundが気に入らない場合は、同じ会社の中で別のFundに乗り換えることは考慮されましたでしょうか？ 現在、口座をお持ちの会社の提供するFundの中にどれも気に入るものが見つからない場合、別の会社にIRAを開き、transfer（rolloverではありません）すれば、税金はかかりませんし、申告の必要もありません。 http://taxguide.completetax.com/text/Q07_5200.asp
Re: IRAのブローカー（ファンド)を変更する場合の注意点 とと(ゲスト) 2011/12/19(月) - 16:45 コメントを投稿するにはログインまたは登録をしてください 返信ありがとうございます。 そうですか・・・。実はそのFUNDの代理店の方からは 解約すると税金を払わないといけないしコストもかかる といわれて躊躇していたのです。騙されたというか、 言葉巧みに思いとどまらされていたのですね。 TRANSFERすることで多少の経費は掛かるかもしれませんが、 税金は発生しないということで決心つきました。 同じ会社内の違うFUNDも検討したのですが、その会社が 運用するほぼ全てのFUNDで成績が悪く、１０年前はかなりの 出資額を集めていたのですが、今ではもう無残な姿に。 IRA口座も定期的に見直さないとダメということが最近 よく分かりました。
Re: IRAのブローカー（ファンド)を変更する場合の注意点
F Fries 2011/12/19(月) - 12:03幾つかの方法がありますが、どの方法を取っても、正しく行えば、税金はかかりません。
現在、購入しておられるFundが気に入らない場合は、同じ会社の中で別のFundに乗り換えることは考慮されましたでしょうか？
現在、口座をお持ちの会社の提供するFundの中にどれも気に入るものが見つからない場合、別の会社にIRAを開き、transfer（rolloverではありません）すれば、税金はかかりませんし、申告の必要もありません。
http://taxguide.completetax.com/text/Q07_5200.asp
Re: IRAのブローカー（ファンド)を変更する場合の注意点
とと(ゲスト) 2011/12/19(月) - 16:45返信ありがとうございます。
そうですか・・・。実はそのFUNDの代理店の方からは
解約すると税金を払わないといけないしコストもかかる
といわれて躊躇していたのです。騙されたというか、
言葉巧みに思いとどまらされていたのですね。
TRANSFERすることで多少の経費は掛かるかもしれませんが、
税金は発生しないということで決心つきました。
同じ会社内の違うFUNDも検討したのですが、その会社が
運用するほぼ全てのFUNDで成績が悪く、１０年前はかなりの
出資額を集めていたのですが、今ではもう無残な姿に。
IRA口座も定期的に見直さないとダメということが最近
よく分かりました。
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