「自宅現金買いの野望」について

たぶん納得いくところまで下がった時にはお金持ってる投資家に持っていかれてしまうのかもしれませんねえ。でもＲＥＯが増えてるなんて良かったですね。低金利はいつまで続くのかしら？　うちの周りも徐々に下がってきて、もうちょっと待ってたら、なんて思いつつも、うちの１番上がもう3年生なので、いい学区に越す場合はこれ以上待つと追いつけなくなりそう（成績が）と、思い切っちゃいました。自分たちだけならいいけど、子供のことも考えると本当にタイミングが難しいですよね。あ、今気づいたけど、Ｓｈｏｒｔ　ＳａｌｅがＳｏｒｔになってましたね。新年早々失礼しました。では、今年（か来年？）はＣｈｅｅさんに納得のいく物件が現れますように！

たとえ現金で買えなくても、頭金が多いとビットになったときに有利ですし、結果払う額（インタレスト）も少なくて済むので、現金が多くあるのは良いですよね。

同じ市でもサンディエゴですが、新しいコミュニティーは固定資産税が2％です。同じジップ・コードでも新しいコミュニティー（2％）と古いコミュニティー（1％）では違います。ジップ・コードが同じなので、高校などは同じ学区になるのにすごい不思議です。

話は現金買いについてに戻りますが、必ずしも現金買いがいいとは限らないのでしょうかね。最近知人２人が家をクローズ（10月と12月）しました。両方とも40代で年収もそれなりですし、貯蓄もかなりあるようですが、2人とも年収同額の家を購入し、しっかり30年ローンを組んでました。彼ら曰く、現金は不動産に入れるのではなく、金利以上のリターンがあるものに投資したいから、そして長いローンを組んでインフレをヘッジしておきたいからとの事。資産があるのに、現金買いしないなんて！。。。と思ってしまうのは日本人的発想でしょうか？

MIMIさん、

どうせ税金でもっていかれるなら、ローンで払うのと同じ（どのみち手元に置いておく事は出来ない）という事なのでしょうか。現金（流動資産）が手元にあれば、万が一急にキャッシュが必要になったときも安心（時間稼ぎが出来る）ですしね。

金利以上のリターンがない、と悲観的になられていますが、そんなことはないのでは。
現在高くて２％の金利、reward Checking Accountでも４％程度ですが、マーケットは順調に伸びています。
昨年もいつものように401k満額、RothIRAも満額を入れていましたが、１年間のリターンは全部平均で２０％、過去２年では３８％とかなりよかったです。もちろん２００９年のような年は滅多にないので、落ち込んだときもくじけず少しずつ投資し続ける（とくにRothに）のがいい結果を生んだかなあと思います。
コンドも去年のクレジットにぎりぎり間に合って買えましたが、もうかつてほどの住宅バブルはないと思うし、住むところとして考えているのでリターンそのものはマーケットの方がはっきりしていますよね。
やっと今年からRoth 401kがスタートするので、リタイアまでにちゃんと育ってくれることを願っています。マーケット観察とポートフォリオ見直しとともに、税金をいかに避けるかもしくは少ないうちに先払い、というのは大事ですよね。