「インデックスファンドを検討中　その2」について

Kayさん、良い感じでIndex化しましたね！
一回Index化してしまえば、Asset Allocationをキープするだけの簡単な仕事・・・
Taxable Accountに関しては、
1. AAキープはなるべく入金で行う
2. Capital Gain/Dividendイベントの把握
を考えておく必要があることです。
#1は、AAキープのためにTax Eventを発生させるのはお得では無いからです。
#2は、"Tax Loss Harvesting"を考慮する上でWash Saleを回避するために、Fundが何時Distributionを発生させるかを把握していないと、Auto-ReinvestimentのせいでWash Saleになってしまう場合があるからです。
たしかFidelityは9/12あたり(3もあり)のDistibutionが多かったはずですから、11月頭にはマーケットが下ってる場合TLHを考慮するべきでしょう。
Bond FundなんかはMonthlyだったりする場合があるので要注意。

> Cheeさん
Small Cap Valueが好きで保有しています。
素性的にはHigh-Risk-High-Returnにもかかわらず、Passive Index FundなのでTax Eventが極力少くTax Effieicent Fundと言えます。

VanguardのSmall Cap Value(VISVX/VSAIX/VBR)は、2000-2009のBear Market時での年平均率7%オーバー(TSMはnegative return)、2000-2003のTSMが-30%とか行ってたときに10%台後半のpositive return、2008のクラッシュでもTSMが-30%後半だったときに-30%前半と非常に優秀です。
なのにもかかわらず、マイナーファンドと言えるんですよねえ(ETFのPremium/Discount Gapが大きい時が多い)。

ただし、Capサイズ所以に"RISK" fundです。セオリーでは景気敏感Fundなので、まあ保有してもAsset10%程度までがお勧め(REITと同様と見做して良い程度)。

でもFidelityはSmall Cap ValueのERが非常に高いんですよねぇ...

Cheeさん、
Fidelityの利点は店舗があることです。私みたいに英語が適当な人は、込み入った話でわからなければ自転車こいで店舗に行き、人に会って話すっていうのはいいことです。育ちのよさそうなイケメンが相手してくれます。メールしたらすぐ返事くるし。これでFidelityのSpartanの種類がもっと増えれば完璧なんですが。Vanguardは店舗がないみたいです。

私はSector系よりも、国別ファンドを買っていました。ですが、最近もうお手上げなので、Fidelityのspartan indexでTotal stockとかGlobal-except USとかでいきます。

通りすがりさん、
ほんと一旦Indexにすると、何もやることなくなりますねえ。Taxable accountでは税金のこともあるので、Asset allocationも年に一度ぐらいにしないといけないし。Retirement accountにしても、そう大幅に割合が変化するわけでもないし。

ヒマなったし、本業と節約に専念です。