狡兎三窟
投資と税金などの情報、小ネタ、考えの共有を目指すブログ在米歴はたいして長くはありませんが、米国株投資歴だけはなぜか長い通りすがりです。このブログのタイトル、狡兎三窟、を座右の銘に日本とアメリカに穴を掘り続けてますが、一つ足りないよねと最近気付いてどうしよう？状態だったりします。さて、どうしたものか。
通りすがり
2013/3/27コメント: 4
今度は連邦税に少し焦点をあてて529を見てみたいと思います。
普通の解釈だと
(1) 拠出時には連邦税的にはなんら税特典がない(after tax)
(2) 引き出すまでは無税(tax deferred)
(3) Qualified expenseに対しての引き出しは無税(tax free)
(4) Non qualified expenseに対しての引き出しは所得税+10%課税(penalty)…
通りすがり
2013/3/18コメント: 11
さて、もう少し529を掘り下げてみようと思います。各州での税金面での比較。
私はCA住まいなので、他州を見てもなんの意味もないのですが、比較することによって「CAに住んでて529に出すのがばかばかしい」と再認識することにしようと思います(笑
もっとも529の州税関係は毎年のように変わっていくので、ひょっとしたら私が調べたものが古い情報な可能性があるので注意してください。
いきなり最初に「州税に52…
通りすがり
2013/3/11コメント: 2
私事ですが最近非常に多忙でブログを全然書いていませんでした(笑
書く書く詐欺状態だったので、最近掲示板で話があがる529に関して少し書いておこうと思います。
結論から言えば、掲示板でも何度か書いていますがI Savings BondをFullに拠出した上でお金があまるようならば入れてもいいよね位の感覚で529を見るのがTax Advantageを持たない州に住んでいる場合の戦略です。
それはなぜか…
通りすがり
2013/2/15コメント: 4
bogleheadsのbbsから。 "moving pre-tax money to after-tax for free?"
http://www.bogleheads.org/forum/viewtopic.php?f=10&t=110860&newpost=161…
ここで言うpre-taxはTraditional Retirement Account (TIRA, T401…
通りすがり
2013/2/14コメント: 0
この時期になるとやはりTax Return関係の話が掲示板によく上がりますよね。
基本的にweb等で検索をすると色々と話は出てくると思いますが、結局一番早くて正確なのはIRSやFranchise(州)が出してるPublicationを読むことだと思います。
Tax ReturnそのものはSoftwareでできますが、その前段階の「どういう状態に持っていくか」といった税に関わる判断はやはりPubli…
通りすがり
2013/2/4コメント: 0
今更ですが皆様あけましておめでとうございます(笑
これが2013年最初のブログエントリです。
今日Wells Tradeから封書が来たので「あれ？今年はTax Document早いなあ」等と思いつつ開けたら残念なお知らせでした。
Wells FargoのPMA Package、州によって条件が違うようですが、一定金額を保持し続ける事によってAccount FeeやLinkしているBrokerage…
通りすがり
2012/12/14コメント: 0
今回はTotal Bond Market系のFund/ETFをちょっとだけ掘り下げます。
例によって表から。
Family
Symbol
ER
Initial
Addtional
Index
Ave.Maturity
Ave.Quality
Vanguard Fund
VBMFX
0.22
$3,000
$100
Barclays US Agg Float Adj TR
6.90
AA…
通りすがり
2012/12/12コメント: 0
International Total Stock Market系のFund/ETFを少し見てみたいと思います。(Vanguard強しで)あんまりおもしろくはないのですけどね。
まずは表から。
Family
Symbol
ER
Initial
Addtional
Index
Holdings(Current)
TurnOverRatio
Vanguard Fund
VGTSX
0.22
$…
通りすがり
2012/12/16コメント: 9
掲示板でFidelityにおいてのVanguard Total Market Indexの代替品を列挙させていただいたので、せっかくですからもう少し掘り下げてみたいと思います。今回はUS Total Stock Market系で。
まず表にしてみます。ご存知のようにETFはInitial/Addtionalは意味がなく、その時Tradeされている価格が相当します。場合によってはPremium/Di…
通りすがり
2012/11/16コメント: 5
投資活動という面において、2013年に変わる可能性がある大きな問題に"Qualified Dividend Tax Rate"があります。
Taxを語る上で外せないのが現在のQualified Dividend Tax Rateです。
現在15%(ないしは0%)のQualified DividendにかかるTaxですが、Tax CutがExpireするとIncome Taxが適用されるようになりま…