Oak Street Journal
米国お金事情徒然カリフォルニア在住のおばさんブロガーです。２０年を越えるアメリカ生活の中で「お金のことは人任せに出来ない」としみじみ痛感。以来一念発起して手の届くもの片っ端からパーソナル・ファイナンスの基本を学んで来ました。興味の対象はアメリカの経済・金融・法律・政策一般。一度お金関連の話を始めると延々と止まらなくなる癖があり、こちらのNobuさんのサイトでそれを昇華させる機会を頂いています。
アメリカのパーソナル・ファイナンスによく出てくる課題、経済・金融ニュースと生活の接点、メディア記事や本の感想、自分自身の投資体験や資産管理体験などを徒然に書いていきたいと思います。どうぞよろしく。
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ポピー
2015/11/9コメント: 2
FAFSAはアメリカの大学にFinaicial Aidを申し込む時に使われる申請制度の名前。
アカデミックイヤー2017-2018年度から、FAFSA申請に使われる所得情報（タックスリターン）の年度が変更になった。
これまでは、高校シニアの生徒が年末に大学にアプリケーションを出し、年が明けるのを待って、親が前年度分のタックスリターンを仕上げてその情報を使ってFAFSA申請をするのが普通だった。
例…
ポピー
2015/3/29コメント: 6
先週末のWSJに出ていた話。
＄８ミリオンへの道のりは倹約生活から始まった（WSJ ２０１５年３月１９日）
バーモント州南部に暮らすRonald Readさんは、ガソリンスタンドの店員やJC Pennyの清掃用務員といった仕事をしながら、静かに慎ましく生活し、近所では倹約家であることでも知られていた。
このRonaldさんが先日９２歳で亡くなり、彼の遺産を調べた所、なんとビックリ、銀行の借金庫から…
ポピー
2014/11/12コメント: 0
早いもので、オバマケアももうすぐ1周年。そろそろ2015年度の保険のエンロールメント期間が近付いてきました。
今回の選挙で議会両院の過半数を握った共和党メンバーの間では、「オバマケアを撤廃しよう」という声も出ていますが、撤廃するには何らかの代替政策を打ち出さなくてはならず、そのハードルが高いためにオバマケアは当分は継続するだろうと予測されています。
オバマケアの評価は色々意見の分かれる処ですが、こ…
ポピー
2014/11/3コメント: 3
米国連邦準備銀行の（FOMC）は、量的緩和金融政策（Quantitative Easing=QE、長期債券買上プログラム）を予定通り10月で終了することを水曜日の10月29日に発表した。
10月29日発表のFOMC声明文
この声明文によれば、米国の労働市場と経済全般の順調な回復がQE3終了の決め手だったらしい。
ただ、最近のコアインフレ率は１．７％で、連銀の目標の２％を下回り、デフレ・リスクが不安…
ポピー
2014/10/19コメント: 2
オバマ大統領が、消費者金融保護局（CFPB）でID詐欺も含めた新しい金融詐欺防止規制法案に署名した時に、ふと漏らした話。
オバマ大統領が先日ミシェル夫人とNYCのお洒落レストランで食事をして、自分個人のクレジットカードで支払おうとした所、ウェイトレスが戻ってきて、「このクレジットカードは使えませんでした（支払いが却下された）」と告げたらしい。
ロイターの記事はこちら
http://rt.com/u…
ポピー
2014/10/16コメント: 2
Boglehead掲示板でもよく名前の挙がるWilliam J. Bernsteinさんが、若い人向けに新しいファイナンスの本を出したのでこちらで紹介したい。
If You Can: How Millennials Can Get Rich Slowly
By William J Bernstein (Efficient Frontier Publications)
Amazonでも数ドルで買える…
ポピー
2014/10/17コメント: 6
米国金融業界は金曜日以来、「Bill Gross氏がPIMCOを退社した」というニュースで持ち切り。
PIMCO（Pacific Investment Management Company）の創業者であるBill Gross氏は、そのフラッグシップである世界最大の債券ミューチュアルファンド Total Return Fundのマネージャーを４０年近く勤め、「債券王（Bond King）」と呼ばれて…
ポピー
2014/7/3コメント: 0
「あの人は今？」といった感じで、Bill Miller氏の近況をレポートするWSJ誌の記事があった。
Mutual-Fund King Bill Miller Makes Comeback
Bill Miller氏はLegg Mason Capital Management Value Trust Fund （LMVTX）というMutual Fundの投資マネージャーで、1991年から2005年ま…
ポピー
2014/6/2コメント: 0
ラジオを聴いていたら、知らないまま無用のサービスの料金を、9年間毎月クレジットカードで払い続けた女性の話が耳に入ってきた。
LA Timesの元記事はこちら。
When credit card charges keep slipping in
9年前、この女性（現在６８歳）の所にレンタカーの会社から＄１０のチェックが送られてきた。彼女は「この前の旅行でレンタカーを使った時のリファンドでしょうね」…
ポピー
2014/4/16コメント: 0
タックスリターンをファイルしたら、書類をしまう前に今年の所得・税金額を予測しながらWithholding（源泉額）を調整し、必要ならばEstimated Tax（予定納税）をするのが我が家の習慣。
タックス・リターンで＄１０００を超えるの納税不足額が出てくると、場合によってはUnderpayment Penaltyがかかるので、Withholding額の調整をしてそれを避けるのが目的。（場合によっ…