ブログ
Kay
2015/2/26コメント: 0
新しいクレジットカードが届いた。SmartChipつき！やったー！それでも、クレジットカードの仕組みそのものが時代遅れだと思ってみたり。Bank Hackers Steal Millions via Malware (New York Times)いろんな銀行からお金がごっそり盗まれた話とか、Science magazineの特集End of Privacyとか読んでいると、げんなりするのである。…
Kay
2015/2/17コメント: 0
FI planningの人達の議論を見つつも、変更するのが面倒くさいので今年もTurbo Taxにした。例によって例のごとく、Fidelityのウェブサイトから20% offのリンクを使った。別に口座を持っていなくてもリンクを辿れば20% offになるらしい。興味のある方はどうぞ。TurboTax ONLINE PREMIER $39.99TurboTax ONLINE STATE MA $36.…
jinmei
2015/2/28コメント: 0
引き続き確定申告シリーズ。
RSU(Restricted Stock Unit)は、株式ベースの報酬(給与)の一種。その公式な定義はIRSのサイトの情報では見つけられなかったが、一般的には以下のような仕組みということになっているようだ。
雇用中のある段階で、勤務先の一定数の株式を一定の条件(将来の特定の日など)で受け取る権利が認められる(grant)
条件が満たされるごとに定められた数の株式が付…
jinmei
2015/2/28コメント: 0
以前のblogエントリで、ESPPの税金処理に関する制度変更の罠について書いた。その際、「TaxACTがどの程度親切なのか(何か自動でやってくれるのか、そこまでいかなくてもQ&Aで注意してくれるのかとか)わからない」と書いていたが、いよいよ2014年分の確定申告をはじめることになり、この件についても実際の申告作業がどうなるのか確認できた。TaxACTについて言えば、筆者の感想としては、「一…
jinmei
2015/2/16コメント: 0
前編からの続き。RecharacterizationデビューによってRoth IRAへのconvert額への「二重課税もどき」は避けられたが、backdoor Rothの機会が事実上閉ざされてしまうという問題は残る。よくよく考えてみるとこのこともかなりもったいないという結論に至り、これを解決するために一般的とされている対策を採ることにした。それがIRAから401(k)へのrolloverである。…
jinmei
2022/4/18コメント: 1
2013年7月に転職して以来、HSAとかESPPとか、いままで経験していなかったファイナンス関連の制度を(不本意ながら)勉強・経験してきたのだが、このシリーズに新しいイベントが追加されてしまった。以下はそれに関するメモ。なお、書いているうちに長くなってしまったので2エントリに分けることにした。これはその前編である。
背景: 401k-to-IRA Rolloverとbackdoor Rothへの…
Kay
2015/2/15コメント: 0
この前のクレジットカードの怪しい請求の続き。昨日カード会社から書類がきた。7ページの書類で、クレジットカード会社がENTROPAY UK（ロンドンの会社）にお問い合わせした情報である。なんでも16桁のクレジットカードの数字、有効期限、私の名前、セキュリティーナンバー（カードの裏についている番号で、普段は3桁）のすべての情報が揃っているので、これは正式な購入であるので、このケースは終わりとしますとな…
jinmei
2015/1/11コメント: 0
年末年始で資産の構成を見直そうとしていて、「通常だとwash saleとみなされる形で売却した資産を税優遇口座(たとえばIRA)で買い直した場合もやはりwash sale扱いになる(ため損失計上できない)のか？」というのがふと疑問になったので調べてみたところ、またしてもアメリカ税制の複雑怪奇さに遭遇するハメになった…
まず、上で「*たとえば*IRA」と書いたが、(traditional)IRAお…
Nobu
2015/1/3コメント: 0
明けましておめでとうございます。今年もFI Planningをよろしくお願いします。
新年明けて確定申告の準備でもと思い、例年購入しているTurboTaxを調べてみたら、（毎年そうなんですが今年は特に）購入した人の不満が噴出しているようです。理由はSchedule C、D、E、Fをそれぞれ前年のエディションよりも値段の高いエディションでしか使えないようにしたことです。
実際に確認したわけではないの…
Kay
2014/12/31コメント: 0
今日Mintの明細書をみていたら、あやしいもの請求発見！ENTROPAY UK $314.85請求されたのは日本にいるとき。ちなみに日本では私は全くクレジットカードを使わない。「何この会社ー？」と思ってグーグルで検索し、ウェブサイトに行ったら、Privacy errorYour connection is not private.Attackers might be trying to steal…